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PAGE PAGE 1 反洗钱系统运行情况说明 1. 银行反洗钱系统是什么 反洗钱系统就是：一个通过技术手段来达到反洗钱业务目的的应用系统。  反洗钱系统的操作需要从两方面来说：  1.大额可疑机制  无论是对公（就是两家企业间）还是对私（也就是个人）发生的任何买卖，只需有买卖发生了，涉及到动户（也就是你的帐户有资金出入）了，那么在一段时间后，反洗钱系统会依据买卖状况生成各种各样的报表。很简单可以从某个帐户的买卖中看出某一段时间内资金进出及额度状况。依据《xx银行反洗钱工作手册》中的规章，反洗钱系统中设置了与其相对应的预警机制，一旦触发，就会将状况报送给中台反洗钱工作人员，由他们进行推断能否真正是大额可疑。一旦确认，则报送人行；反之，取消预警。也就是说，反洗钱系统依据规章筛选出买卖，然后由人工进行二次推断。  2.黑名单机制  所谓黑名单，是指在买卖过程中，首先会向反洗钱系统发一个查询，检查这个帐户的持有人能否存在在黑名单中，假如存在在黑名单中，反洗钱系统即时给正在买卖的系统进行反馈，并提示冻结帐户。 2. 在反洗钱操作中,消失哪些状况时,信誉社应当重新识别客户 在反洗钱操作中，消失下列状况，信誉社应当重新识别客户：  （一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件品种、身份证件号码、注册资本、运营范围、法定代表人或者担任人的。  （二）客户行为或者买卖状况消失特别的。  （三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。  （四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。  （五）信誉社获得的客户信息与从前已经把握的相关信息存在不全都或者相互冲突的。  （六）从前获得的客户身份材料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。  （七）信誉社认为应重新识别客户身份的其他情形。 3. 进入反洗钱名单怎样办 一旦触发了人行的反洗钱系统警报，当地人行会下发通知到你的开户行，由开户行落实联系用户调查抄账户特别状况，并准时构成书面报告反馈，多数状况下只需开户行准时反馈人行是正常用户就无事了。  1. 为了关心袭金融机构严格执行“一个规定两个方法”，同时帮助中国人民银行实施有效的监督管理，高伟达设计开发百了面对各种金融机构的反洗钱系统。  2. 随着反洗钱领域法律框架的搭建，中国人民银行强制度要求金融机构建立鉴别可疑买卖的标准。  3. 取代人工，提高工作效率，降低劳动强度，同时保证分析数据的精确?????性和完备性。计算机自动处理，将各种信息进行科学的组织，便知于材料的归档与备份。提高金融机构的社会价值和社会信誉。高伟达反洗钱系统道通过客户化定义可以成为满意本金融机构对客户行为、客户价值进行分析的支撑平台。 4. 个人征信报告中被银行查出反洗钱是怎样回事 1、个人征信报告中被银行查出反洗钱表示划账记录正好符合反洗钱检查特征，就被提示出来的，这种状况下是不违法的，对个人征信没有影响，只是一个警告而已。  2、这表明在使用消费上存在着大量的大额和可疑买卖报告状况。  3、反洗钱是政府动用立法、司法力气，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩处，从而达到阻挡犯罪活动目的的一项系统工程。  扩展材料：  反洗钱的意义：  1、有利于准时发觉和监控洗钱活动，清查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济平安和社会稳定；  2、有利于消退洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融平安；  3、有利于发觉和切断赞助犯罪行为的资金来源和渠道，防备新的犯罪行为；  4、有利于爱护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；  5、有利于参加反洗钱国际合作，维护我国良好的国际抽象。  参考材料：百度百科——反洗钱 5. 保险公司的反洗钱简洁概括什么意思 第一章 总 则  第一条 为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康进展，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本方法。  其次条 中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）依据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责。  中国保监会派出机构依据本方法的规定，在中国保监会授权范围内履行反洗钱监管职责。  第三条 本方法适用于保险公司、保险资产管理公司及其分支机构，保险专业代理公司