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企业信息化与资金管理 浪潮通软 王观政 2004-06 邯郸 内容提要:  资金管理背景  信息化解决方案  实施建议 管理动因-宏观 企业信息化，培育和提升企业的核心竞争力  适应网络时代的变化和要求  夯实基础管理、实施精细化管理、完善经营理念和管理手段，提高 迅速了解和准确分析信息的能力  不仅优化内部资源，而且整合外部资源，不断优化供应链  实现流程再造以及组织架构和管理模式的转变和创新  企业内部形成创新机制  企业信息化是我国适应WTO，增强国际竞争力，提高参与国际合作的 能力 管理动因-宏观 电子商务 信息流、物流、资金流 电子银行服务——金融行业平台 资金管理系统——企业内部平台 ——内外部信息平台的衔接，资金交易的效率直接影 响市场竞争； 产融一体化 银企信息的不对称使借贷双方面临风险、资源浪费和 机会主义 管理动因-微观 企业规模持续扩张、利润不断增长的背后 是否有充足、高效、均衡资金流 财务 从核算到管理 资金占用和债务规模的不断膨胀 基于权责发生制的会计核算、静态的现金流量表 并不能为管理者提供全面的、动态的资金信息 资金周转效率、效益、成本； 财务监管和风险监控能力； 管理分析 业务及管理现状  帐户监控：（分级、零余额、限额、透支控制、收支两条线）  内部结算：（内部结算业务远程处理、对帐；票据登记）  银企互联：（减少单据传递、降低在途时间、降低交易费用）  集中调度：（资金计划、资金预算、上划、下拨）  资金审批：（大额业务监控；信用额度、透支、担保审批）  筹融资管理：（外部融资、内部拆借、合同、利息）  投资理财：（票据贴现、证券投资、融资租赁）  多种接入方式：（内部网、互联网、电话）  决策支持：（领导查询、业务分析、风险预警） 管理分析 管理目标：资金集中管理——支持公司规模化集约化发展 实时监控资金分布和使用情况，防范资金风险 减少资金占用，提高资金周转率，提高资金收益 合理调配资金，提高资金应用效益 合理安排债务结构、降低资金成本、减少财务费用 加强对资金运用的绩效考核 促进资金管理的规范化、标准化 统一计划、统一调度；集中控制、集中监管 管理分析 资金效益 财务风险 资金管理的技术难点  如何对资金信息及时监控： 多层组织、大数据量；影响对全局数据的实时归集和监控；  如何对管理数据标准化： 业务种类繁多，统计口径不一致，影响信息的标准化、规范化；  结算业务不落地处理： 提高效率、降低成本  如何控制业务流程： 保证不同单位不同业务流程统一性、连贯性、可控性；  如何形成有效决策： 及时、有效分析、预测和辅助决策。 管理分析 信息化的必要性  有了制度，还要很好的执行：执行的质量、效率、成本  从管理角度：用软件系统的方式将资金管理制度固化下来，实现资 金管理流程和标准的规范化管理；及时发现下属企业在资金使用中 存在的问题，辅助决策，从而达到提升管理的目的  从业务角度：各业务流程的贯穿统一、各部门的信息共享，提高资 金业务效率，降低财务成本、降低技术风险 管理模式 分散式 ——集团财务  分子公司分别开户  资金业务单独开展  总公司统一监控与统一查询 相对集中式 ——结算中心 ——财务公司  统一开户：收支两条线、帐户限额  以资金预算管理为核心  筹资管理：统一授信、统借统还 绝对集中式  集中开户  集中结算（内、外）  多种金融工具的运用（信贷、投资） 管理模式 帐户代管 分公司1 分公司n 子公司1 子公司n 外部银行1 外部银行n 集团财务/ 结算中心/ 财务公司/ 外部银行1 外部银行n 内部 单据 实时监控 帐户管理的几种形式：收支两条线、帐户限额；完全集中管理 实现方法 实现策略  建立统一的资金管理信息平台: 为各项资金业务提供日常业务处理与管理平台，实现各类资金业 务的规范化和标准化管理 —— 结算、信贷、租赁、投资；预算、授信、担保；…… —— 数据标准化、流程控制、分析决策  集团内外各个系统的数据共享和流程衔接，提高业务效率： 商业银行客户服务系统，如：工行、建行、招行…… 集团财务系统、ERP系统； 集团预算管理、决策支持系统 内容提要:  资金管理背景  信息化解决方案  实施建议 解决方案 组织及职能 分析、决策、控制预 算、授信 决策 （制度） 集团企业 （财务总部） 帐户、结算、信贷投 资、应收、应付 管理平台 （通道） 结算 中心 财务 公司 业务主体 （执行） 业务主体 （执行） 下属机构（分子公司、成员单位、 客户） 解决方案 决策 部门 资金预算 资金监控 决策分析 管 理 框 架 帐 户 管 理 资