影 响基金组合收益率的几点思考及重点品种2021年3季报调换仓情况.docxVIP

各基金组合表现及影响组合收益率的几点思考 截至 11 月 4 日，1）基金月报组合（16 只基金）的组合收益率+10.01%；2）风险偏好较高组合（10 只基金）的组合收益率+10.54%；3）风险偏好中等组合（10 只基金）的组合收益率-1.66%；4）风险偏好较低组合（10 只基金）的组合收益率+2.02%。 同期（截至 11 月 4 日），全市场 FOF 业绩中值+2.41%；主动管理型权益类基金业绩中值+3.84%；固收+基金业绩中值+2.98%；债券类基金中值+3.08%；货币基金年内 7 日年化收益率均值+2.24%。 表 1：年初以来基金组合与市场对标基金的业绩波动回撤情况 组合/基金类型 年初以来业绩（% ） 年初以来最大回撤（ % ） 年初以来年化波动率（%） 月报基金组合 +10.01 -17.92 23.54 风险偏好较高基金组合 +10.54 -18.47 21.49 风险偏好中等基金组合 -1.66 -18.16 21.24 风险偏好较低基金组合 +2.02 -5.91 7.96 全市场 FOF（中值） +2.41 -5.46 8.51 主动管理型权益类基金（中值） +3.84 -16.42 20.62 固收+基金（中值） +2.98 -2.65 4.27 债券型基金（中值） +3.08 -0.29 0.70 货币基金 区间 7 日年化收益率均值：+2.2