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理财产品成功案例 理财产品成功案例 PAGE / NUMPAGES 理财产品成功案例 理财产品成功事例 理财产品成功事例 1： 张先生是某外企中层干部，年薪 50 万元。平时着重理财，以前投资国基金、房地产信托、股票等。但投资股票有下跌风险，房地产限购又致使信托利润不好，银行存款利率太低，后经朋友介绍认识到了专诚贷。 经过专诚贷平台，张先生投资了 50 万元，借贷给公司法人李先生。李先生以月息为 1.2%，为期半年借钱，并以市里一套价值 200 万元的房产抵押给李先生。张先生借钱之日收到半年的利息 36000 元，半年后回收本金 50 元。经过专诚贷，李先生获取了急需的资本，张先生获取了客观的利润。 理财产品成功事例 2： 2011 年 9 月至 10 月，王文明、李芳分别受聘担当北京通商国银财产管理有限公司 ( 简称“通商国银” ) 总经理、副总经理，王文明负责筹建有限合伙公司并召募资本的有关事宜，李芳负责通商国银有关理财产品的营销业务。 同年 10 月至 12 月，王文明等人先后在通商国银负责人魏某某的安排下注册建立了北京中鼎财产投资中心、北京中鼎敏捷投资中心和北京中鼎财产通航投资中心 ( 简称“中鼎财产”、“中鼎敏捷”、“中鼎财产通航” ) 三家有限合伙公司，以汲取有限合伙人出资入伙的名义分别对商丘市永久生典当有限责任公司、郑州新盛博汽车销售服务有限公司、河南省奥鑫汽车销售有限公司以及河南云顶文化 娱乐投资有限公司中原云顶国际商务俱乐部 ( 简称“永久生典当”、“新盛博汽车”、“奥鑫汽车”、“云顶娱乐” ) 四个投资项目进行股权投资。 为销售上述四个股权投资项目，被告人李芳于 2011 年 11 月在网 上结纳了被告人张乙，被告人王文明、李芳与张乙进行商讨后，签署了《居间协议》，商定由张乙负责在上海为上述四个股权投资项目召募资本。 被告人张乙遂联系华夏某某股份有限公司 ( 以下简称“华夏某某” ) 嘉定支行个人客户部经理濮婷婷，被告人濮婷婷在未经华夏某某审批的状况下，擅自在华夏某某嘉定支行办公场所，以电话联系、现场宣传等方式向众多银行客户等不特定人员销售上述四个股权投资项目，并承诺每年 11%-13%的高额固定回报。 2011 年 11 月至 2012 年 3 月间，被告人王文明、李芳、张乙、濮婷婷经过上述方式，在本市先后招揽 100 余名投资人，非法召募资本达人民币 1.105 亿 元( 以下币种均为人民币 ) 。王文明、李芳、张乙、濮婷婷个人从中分别非法赢利 123 万余元、 119 万余元、 202 万余元、 186 万余元。 2012 年 11 月 29 日，案发后，被告人濮婷婷、张乙接公安机关电话 通知后，主动至公安机关接受检查，并照实供述了上述召募资本的主要事实。同年 12 月 4 日，张乙、李芳先后到案后辅助公安机关捕获同案犯。王文明、李芳到案后亦照实供述了上述召募资本的主要事实。 银行理财产品变保单警惕理财圈套 保险代理人的忽悠是当下居民投保时最担忧的问题。原认为自己买的是份银行理财产品，一年后才发现自己买的是份保险，懊悔的杨小姐想退保，却被见告，此刻退掉保险需缴纳大笔的违约金。 银行理财产品变保单 2011 年，杨小姐到招商银行九江支行办理存款业务时，一旁的 工作人员向她介绍一款“理财产品” , 并称利润相当可观。“当时工 作人员给我介绍的时候，我感觉利润挺好的，投资也不多，就心动 了。”杨小姐说，作为老客户，她对招行特别信任，当时招行工作 人员向来介绍的是理财产品，从未说起保险事宜。 心动的杨小姐就地就签了合同，购置这款产品。“签合同的时候，由于上边的字太小了，我就没认真看。”杨小姐对自己的马虎懊悔 不已。此后由于工作忙碌，杨小姐过了好久以后才去银行拿合同。“等我拿合同的时候，才发现是保险。我问他们怎么是保险，招行工作人员居然告诉我是附送的保险。”当下杨小姐也没有多想，直到一年后，杨小姐再次存款到账上时，发现原来承诺的分成并无转到账上，认真查察以后，才发现自己买的是款保险产品。 经过咨询，杨小姐才知道自己购置的是招商银行代销的一款阳光 人寿分成险，其实不是招商银行刊行的理财产品。“等我再问的时候， 才知道，当初说的分成是要 5 年此后才有，并且这笔钱要等到 10 年 此后才能动用，提早支取需要支付大笔的违约金。”此时的杨小姐 有些进退两难，一方面她认为自己的确不需要这份保险，另一方面，退保需要支付的违约金又让她疼爱不已。无奈之下，杨小姐找到了招商银行，希望银行方面可以帮她解决这个问题，“毕竟我这份保险是在他这里买的，并且当时招行的工作人员根本没提这是保险，假如知道是保险，我一定不会买的。” 银行方面正在踊跃交流 昨天，招商银行九江支行的工作人员接受采访时表示，此前他们已与杨小姐交流交流过。“在接到杨小