家庭资产配置业务研究.docVIP

目 录 TOC \o 1-2 \h \z \u TOC \o 1-2 \h \z \u 摘 要 I Abstract II 引 言 1 1 A公司家庭资产配置业务现状 3 1.1 A公司家庭资产配置业务流程 3 1.2 A公司家庭资产配置业务类型 5 2 A公司家庭资产配置业务存在的问题 8 2.1 内部人员架构重叠混乱 8 2.2 工作人员能力素质欠缺 9 2.3 渠道开发单一 10 2.4 服务跟进不足 10 3 提升A公司当前家庭资产配置业务的建议 11 3.1 调整内部人员组成架构 11 3.2 提升入职标准及培训水准 12 3.3 开拓多渠道 13 3.4 加强后期跟进服务 14 结 论 15 参考文献 16 致 谢 18 沈阳城市学院毕业设计（论文） PAGE II 摘 要 近十几年来，我国金融理财行业飞速发展，经历了巨大变革并不断创新，同时逐渐步入正规化。单一的家庭资产配置服务模式已经不再适用于现在金融理财行业的发展了，强有力的需求市场正在向金融理财行业打开一个崭新的大门。随着二零一五年银保监会开始全面进行行业整改开始，无数的不合规企业被查封，全国从六千余家具备一定规模的金融理财公司到仅存两三百家检查合规的规模较大的金融理财公司，行业经历了洗牌，但整体业务规模却相反的年年上升，可以看出随着行业的不断合规化发展，更多的人们已经认可了新型的理财模式，也可以看出在未来将会是一个具备广大群众基础的朝阳行业。 本文主要分为以下三个方面的内容。第一部分是探究A公司业务模式现状，以整个业务开展期间的标准工作流程为主。第二部分探究的是其存在的发展问题，以自身发展的劣势问题进行四点问题的概述。最后一个部分的内容是针对上述的四点问题提出相应的建议，探究出一条更加合理的业务模式，为公司的未来发展奠定一定的理论基础。 关键词：恒昌利通；客户需求；资产配置；金融理财  Abstract In the past decade, Chinas financial management industry has developed rapidly, experienced great changes and continuous innovation, and gradually stepped into the standardization. The single family asset allocation service mode is no longer suitable for the development of the financial industry. The strong demand market is opening a new door to the financial industry. In 2015, CBRC began to carry out comprehensive industry rectification, and numerous non-conforming enterprises were sealed up. From more than 6000 financial management companies with a certain scale to only 2300 large-scale financial management companies with compliance inspection, the industry experienced a reshuffle, but the overall business scale rose year by year in contrast. It can be seen that with the continuous compliance of the industry, the development of the industry. Exhibition, more people have recognized the new financial management mode, also can see that in the future will be a sunrise industry with a broad mass base. This paper takes Shenyang Branch of Beijing Heng chang Li tong investment company as the research object to study and ana