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2021银行客户经理工作规划书 一、如何落实好每天的工作 （1） 完美的工作计划。有序的工作计划是工作顺利进行的第一步。在每个工作日结束时，应为第二天的工作做好充分准备。例如：提前询问合作伙伴，了解对方的计划，合理安排宣传和调查路线；当有调查计划时，应告知客户何时何地，并准备材料以快速有效地完成调查；当有参观计划时，应提前通知关键人员并准备好礼品。 (2)、高效的工作效率。每天给自己制定一个简单的日程表。比如：中午约见客户签合同放款，上下午做好宣传、贷后检查、逾期催收工作，晚上做调查报告、系统录入、档案整理工作。在工作上坚持今日事今日毕，今天能调查的绝不拖到明天，能多宣传一户绝不少走访一家。 （3） ，脚踏实地的工作态度。脚踏实地的工作态度不仅对单位负责，也对自己和家人负责。在工作中，我们应该摒弃“为领导工作”的观念，从租户的心态转变为业主的心态，从请我工作转变为请我工作。只有保持脚踏实地的工作态度，我们才能真正享受工作过程，实现个人和单位的双赢！（4） 前后平台紧密配合。任何工作中缺乏团队精神都会影响整个部门的业务发展。目前,我们部队存在门前扫雪现象。我认为造成这种现象的原因有两个，一个是员工的心态，另一个是管理层的决策。比如在借阅过程中，审批效率低，各岗位的作用无法有效发挥。我认为，在保证贷款审批分离的前提下，各岗位应各司其职，相互衔接。在就业方面，我们应该充分利用人力资源，使工作流程高效运行。 二、如何利用好数据库 充分利用数据库的前提是建立一个完整实用的信息库。目前，信息收集的内容过于简单。只有客户名称、电话号码和业务内容等基本信息，这也是进入数据库过程中的一种形式。我认为在信息收集的过程中，我们应该捕捉客户的综合信息，并尽可能地细分客户。根据客户对信贷员的态度，可分为：冲突型、中立型和积极型。针对不同类型的客户提出不同的意见，尤其是在宣传过程中积极合作并打算再次拜访或电话回访的客户。目前，省级银行的数据库模板不合理。信贷员可以结合自己的工作方法适当删除和增加，以确保数据的真实性和有效性。在数据库的利用上，要根据行业规律进行细分，筛选不同时期资金需求旺盛的行业，进行有针对性的宣传和营销，达到有针对性的目标。 三、如何做好后两个月的宣传工作 根据省银行明年“先消费后经营”的工作思路，在积极推进小额贷款业务贷款的同时，重点宣传消费贷款。关注宣传过程中的关键点。每个乡镇有2-3所学校。关键人物可以进入学校，并在学校员工会议上向他们宣传我们的消费贷款。同时，我们可以与零售客户经理一起跨市场销售我们的信用卡集团业务。在参观学校的过程中，我们必须分发礼物，以缩短与客户的距离。当找不到关键人物时，可以通过介绍熟人，参考银行再就业贷款档案中的担保人信息，其中大部分是乡镇教师，可以在这里作为突破口。 在其他贷款宣传过程中，根据行业周期特点，充分利用数据库，找准目标行业进行有针对性的宣传，在宣传过程中注意营销技巧，突出我行贷款产品在同业中的优势。 四、 如何淘汰空白村和空白单位 空白村和空白单位出现的原因可能有三种：一是宣传不到位，二是地区内存在客户但不存在准客户，三是同业先入为主抢占市场。根据不同的情况我们要制定不同的策略，针对第一种可以加大宣传力度，铺开宣传;针对第二种情况要制定可行的营销策略，培养客户习惯，使一个普通客户转变为我们的准客户;针对第三种情况可以在区域内找到1-2名关键人，与其建立良好的私人关系产生信任感，转变客户心态，进而发展我行业务。消灭空白单位和空白村有一定的难度，还需要信贷员有一颗持之以恒的心态。 五、 如何在1月份预订目标客户 不同的客户对贷款有不同的要求，经营类贷款资金周转周期短，对贷款要求的效率高，一般不易储备。而消费类贷款对效率的要求相对较低，客户比较容易接受一定的期限。由于受额度限制，元月份储备的目标客户主要是消费类，在接下来的工作中重点宣传企事业单位，借助亲朋好友的力量扩大我行贷款的知名度，塑造良好的企业形象和社会口碑。 以上是我对这五个问题的简单看法。由于工作时间和经验的限制，某些观点和意见肯定是不恰当的。如果有什么不合适的地方，请多提建议。