预防合同欺诈的五大措施.pdf

预防合同欺诈的五大措施 在经济交往频繁的今天，合同的签订十分重要，面对无孔不入 的欺诈，我们只有掌握了合同签订和履行技巧，自身管理严格，从 源头上做好防范措施，才能让骗子难以从中找出漏洞及破绽，方是 解决合同欺诈问题的根本之道。 预防合同欺诈时，可以从以下五个方面采取防范措施： 一、企业签订合同时，应严格审查对方的主体资格。 不要轻信对方，不和来历不明或未加证实的一方订立合同。为 有效预防对方利用合同诈骗，必须查清其身份及履约能力的状况。 查身份就是查对方的主体资格是否合法。在合同当事人不合格的情 况下，合同是无效的。如果不认真对签约伙伴进行主体资格审查， 盲目签订合同，可能会使自己蒙受重大经济损失。 在签订合同时，合同的当事人无非是自然人和法人。所谓的自 然人就是在自然状态下出生的人。他的能力包括权利能力和行为能 力，其中行为能力是指具有民事权利能力和民事行为能力。在签订 合同时，《合同法》第九条规定：“当事人订立合同，应当具有相 应的民事权利能力和民事行为能力。”所谓的法人是指具有民事权 利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的 组织。简言之，法人是具有民事权利主体资格的社会组织。 1．对方如果是自然人，应审查其民事权利能力和民事行为能 力。实践中主要审查他是否具有合法的身份和是否具备合同的履行 能力。我们常见的做法是查看其身份证、户口本等有效证件。在查 看证件时，要查看对方证件的真实性和完整性，不要被其表面气势 所震慑，或者由于怕得罪对方而不进行认真的核对。为防止他人冒 用别人的证件或使用伪造证件，可以通过观察言谈举止，确定本人 和所持证件是否相符，绝对不能单方面凭着老关系、熟面孔或熟人 的介绍等草率地签订合同，随时留意其资信情况、履约情况。对于 标的金额巨大的合同，一定要对方提供履行合同的担保，即使是熟 人介绍也要有担保，特别是物权的担保。对对方提供的担保物，一 定要进行考察，谨防出现其担保的物权存在重复抵押或者利用他人 的物权进行担保的情况。 2．对方如果是法人，应看其是否按法定程序核准登记并领取营 业执照，其所从事的活动是否超出核准登记的经营范围，合同承办 人是否为法人的法定代表人或法定代表人所授权委托的委托代理 人。签订合同之前，首先应要求对方提供法人代表身份证明，营业 执照副本或工商行政管理机关出具的法人资格证书，法人授权委托 书、合同书经办人员的身份证明等有效证件，并核实信息，切忌和 防止仅凭对方提供的银行帐号、合同专用章等不全面、不规范的证 明文件签订合同。在需要对方提供担保、抵押时，一定要核查担 保、抵押的物品是否符合法律规定，有无重复抵押、担保等情况， 在担保或抵押前尽量做到价格评估，避免自己的权益受到侵害。 3．在合同主体符合法律规定后，最重要的是检查对方的履约 能力，对方现有财力状况和实际的经营情况，为了减少或防止上当 受骗，签约前应通过信函、电报、电话或直接派人等方式对对方的 资信情况进行调查，切实掌握与了解对方的实际状况。如果疑惑不 确定，可以请求工商行政管理部门和司法机关等政府部门帮助。如 果被欺诈方在合同订立后或正在履行中觉察到合同可能为欺诈性合 同，应及时提请工商行政管理部门介入查处，予以审查，确认该合 同无效。 二、在合同签订时和履行过程中要注意考察对方当事人订立合 同的动机和目的。 对于急功近利的合同和利益异常丰厚的合同的签订，一定要从 对方的角度考察其是否有合理的、正常的动机，对当事人不正常的 让利和诱惑要保持足够的警惕。骗子往往会吹嘘自身的背景和财 力，虚夸某一个项目，而当事人要想介入则必须缴纳巨额的保证金 或定金等钱款，在这种情况下，一定要有发生最坏情况的考虑，而 不是仅仅看到虚拟的巨额利益。在合同谈判时，可约定合同有效期 限尚未届满前提前终止合同或进行其它方式的试探。 三、在签订合同前，要规范合同。 订立合同时必须有规范的手续、规范的程序、规范的样式，对 合同约定的经营业务的全部过程和完全可能性要有充分的准备，对 合同内容要严格审查。 重点审查以下几点： 1．审查合同标的。标的是合同当事人的权利义务所指向的对 象，如货物、劳务、工程项目等。在订立合同时，合同标的物名一 定要用科学、准确的名称规定在合同条款中，避免当事人利用合同 标的物名称的不同实施欺诈行为。 2．审查合同的数量和质量。审查合同的数量条款，就是审查合 同标的的数量在合同中