个人理财.项目05投资规划（许棣）课件.pptxVIP

个人理财 高职金融管理及相关专业适用 2019.2 课程简介 《个人理财》教材结合商业银行的个人理财业务与中国人民银行对个人理财业务的规范要求，按项目、模块、任务的结构编写。 全书共包含十一个项目，分别介绍了个人理财规划、客户财务分析、现金规划、消费规划、投资规划、教育规划、保险规划、税收规划、退休规划、遗产规划，以及综合理财规划的相关内容。每个项目下设有知识目标、能力目标、案例导入、知识拓展、案例分析、实训活动、项目小结、项目训练等模块，理论结合实务，使读者明确理财规划师岗位的各项工作任务及其解决方法。 图书在版编目(CIP)数据 ISBN 978-7-302-52252-2 中国版本图书馆CIP数据核字(2019)第004557号 项目五 投资规划 模块一 投资规划基础工作 任务一 客户信息收集 任务二 客户信息整理与分析 模块二 投资规划工具的选择 任务一 典型的金融投资工具 任务二 实物及其他投资工具 许棣 模块三 投资风险教育与资产配置 任务一 投资风险教育 任务二 客户资产配置 项目训练 学习目标 知识目标： 1. 掌握收集客户信息的方法，熟练评价客户风险偏好和风险承受能力。 2. 熟悉各种投资工具的特点、风险和收益。 3. 熟悉投资市场结构和投资技巧，为客户提供投资建议。 4. 熟悉为客户制定投资理财规划的步骤。 能力目标： 1. 能够