个人理财.项目03现金规划（廖玲玲）课件.pptxVIP

个人理财 高职金融管理及相关专业适用 2019.2 课程简介 《个人理财》教材结合商业银行的个人理财业务与中国人民银行对个人理财业务的规范要求，按项目、模块、任务的结构编写。 全书共包含十一个项目，分别介绍了个人理财规划、客户财务分析、现金规划、消费规划、投资规划、教育规划、保险规划、税收规划、退休规划、遗产规划，以及综合理财规划的相关内容。每个项目下设有知识目标、能力目标、案例导入、知识拓展、案例分析、实训活动、项目小结、项目训练等模块，理论结合实务，使读者明确理财规划师岗位的各项工作任务及其解决方法。 图书在版编目(CIP)数据 ISBN 978-7-302-52252-2 中国版本图书馆CIP数据核字(2019)第004557号 项目三 现金规划 模块一 客户现金需求分析 任务一 现金规划的相关知识 任务二 编制现金流量表 模块二 制定现金规划 任务一 现金规划一般工具 任务二 现金规划融资工具 任务三 制定现金规划方案 项目训练 廖玲玲 学习目标 知识目标： 1. 掌握现金及现金等价物的概念。 2. 掌握现金规划的原则、内容。 3. 理解现金规划工具的特点及运用。 4. 理解现金规划的重要性。 能力目标： 1. 学会有效收集客户信息的技巧，会估算客户现金需求。 2. 能够根据客户的需求状况和现金规划工具的特点选择适当的现金管理工具。 3. 学会正确