个人理财.项目01认识理财（许棣）课件.pptxVIP

个人理财 高职金融管理及相关专业适用 2019.2 课程简介 《个人理财》教材结合商业银行的个人理财业务与中国人民银行对个人理财业务的规范要求，按项目、模块、任务的结构编写。 全书共包含十一个项目，分别介绍了个人理财规划、客户财务分析、现金规划、消费规划、投资规划、教育规划、保险规划、税收规划、退休规划、遗产规划，以及综合理财规划的相关内容。每个项目下设有知识目标、能力目标、案例导入、知识拓展、案例分析、实训活动、项目小结、项目训练等模块，理论结合实务，使读者明确理财规划师岗位的各项工作任务及其解决方法。 图书在版编目(CIP)数据 ISBN 978-7-302-52252-2 中国版本图书馆CIP数据核字(2019)第004557号 项目一 认识个人理财规划 模块一 个人理财规划基础知识 任务一 个人理财规划概述 任务二 个人理财规划的标准流程 任务三 树立正确的理财理念 任务四 认知理财规划师 模块二 个人理财规划的理论基础 任务一 生命周期理论 任务二 货币时间价值理论 许棣 模块三 建立和界定客户关系 任务一 建立客户关系 任务二 客户的风险属性 项目训练 学习目标 知识目标： 1. 熟悉个人理财规划的含义、目标、原则和主要内容。 2. 掌握个人理财规划的基本流程。 3. 了解培养财商对树立正确理财观念的重要性。 4. 了解国内外理财规划师的