个人理财.项目09退休规划（许棣）课件.pptxVIP

个人理财 高职金融管理及相关专业适用 2019.2 课程简介 《个人理财》教材结合商业银行的个人理财业务与中国人民银行对个人理财业务的规范要求，按项目、模块、任务的结构编写。 全书共包含十一个项目，分别介绍了个人理财规划、客户财务分析、现金规划、消费规划、投资规划、教育规划、保险规划、税收规划、退休规划、遗产规划，以及综合理财规划的相关内容。每个项目下设有知识目标、能力目标、案例导入、知识拓展、案例分析、实训活动、项目小结、项目训练等模块，理论结合实务，使读者明确理财规划师岗位的各项工作任务及其解决方法。 图书在版编目(CIP)数据 ISBN 978-7-302-52252-2 中国版本图书馆CIP数据核字(2019)第004557号 项目九 退休规划 模块一 养老需求分析 任务一 退休养老概述 任务二 退休养老需求分析 模块二 制定退休养老规划 任务一 制定退休规划 任务二 退休规划工具选择 项目训练 许棣 学习目标 知识目标： 1. 熟悉退休规划的影响因素和原则。 2. 掌握退休规划的基本工具。 3. 掌握退休规划的流程。 能力目标： 1. 能够区别各类退休规划工具的特点并进行灵活选择。 2. 根据退休规划的目标，制定退休规划方案。 〔案例导入〕让退休有闲更有钱不是梦 退休规划应该是所有理财规划当中涉及期间最长、资金需求最大的一个重要规划。退休规划的灵活