《中央银行与金融监管》教学PPT课件.ppt

二、我国银行间债券市场监管的内容 （五）债券市场做市商监管 根据《全国银行间债券市场做市商管理规定》，做市商是指经中国人民银行批准在银行间市场开展做市业务，享有规定权利并承担相应义务的金融机构。 1.金融机构申请做市商应具备的条件 2.金融机构申请做市商应当提交的材料 3.做市商可享有的权利 4.做市商应当履行的义务 5.做市商的双边报价应当是实价，且双边报价价差应当处于市场合理范围。 中央银行与金融监管 第四节 外汇市场的监管 一、外汇市场监管概述 二、我国银行结售汇市场的监管 三、我国银行间外汇市场的监管 中央银行与金融监管 一、外汇市场监管概述 （一）外汇市场监管机构 外汇市场监管机构，是由法律规定或由政府授权负责制定与监督执行外汇管理法律和政策的部门。大多数实行外汇管理的国家，一般由中央银行负责外汇市场管理；也有一些国家是由财政部负责管理的；少数国家成立了专门的外汇管理机构，如外汇管理局等。 （二）外汇市场监管对象 外汇市场监管的对象，主要包括三个方面：人、物和地区。 中央银行与金融监管 一、外汇市场监管概述 （三）外汇市场监管类型 以世界各国外汇市场监管宽严为标准，大致可分为三种类型： 1．对外汇市场实行比较全面的管理 2．对外汇市场实行部分管理 3．对外汇市场基本不实行管理 （四）外汇市场监管方法 1.依据管理作用的过程不同，可分为直接管理和间接管理 2.依据管理作用的时间不同，可分为事前管理和事后管理 3.依据管理本身的性质不同，可分为数量管理、价格管理、综合管理 中央银行与金融监管 二、我国银行结售汇市场的监管 （一）对外汇账户（境内）的监管 1.经常项目与资本项目账户分开使用，不能串户。 2.境内机构只有符合特定的要求，才能开立经常项目下的外汇账户，且应当经外汇管理局批准。 3.外商投资企业开立经常项目的外汇账户，必须向外汇管理局申请，且账户余额应控制在外汇管理局核定的最高余额以内。 4.境内机构、驻华机构一般不允许开立外币现钞账户。 5.境内机构未开立过经常项目外汇账户的，应持营业执照（或社团登记证）和组织机构代码证先到外汇局进行机构基本信息登记。境内机构已开立过经常项目外汇账户的，如需开立新的经常项目外汇账户，可持相关资料直接到外汇指定银行办理开户手续。 中央银行与金融监管 二、我国银行结售汇市场的监管 （二）对售汇和结汇的监管 1.1998年12月1日各地外汇调剂中心全部关闭后，所有机构和个人只能到外汇指定银行办理结汇。 2.境内机构的外汇收入可以调回境内或者存放境外。 3.境内机构经常项目外汇收入，可以按照国家有关规定保留或者卖给经营结售汇业务的金融机构。 4.资本项目外汇收入保留或者卖给经营结售汇业务的金融机构，应当经外汇管理机构批准，但国家规定无须批准的除外。 中央银行与金融监管 二、我国银行结售汇市场的监管 （三）对购汇和付汇的监管 1.经常项目外汇支出，应当按照外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定，凭有效单证以自有外汇支付或者向经营结售汇业务的金融机构购汇支付。 2.资本项目外汇支出，应当按照国务院外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定，凭有效单证以自有外汇支付或者向经营结售汇业务的金融机构购汇支付。国家规定应当经外汇管理机关批准的，应当在外汇支付前办理批准手续。 3.外商投资企业外方投资者依法纳税后利润、红利的汇出，持董事会分配决议书和纳税部门纳税证明，从其外汇账户中支付或到外汇指定银行兑付。 4.外汇指定银行为境内机构办理境外直接投资资金汇出的累计金额，不得超过该境内机构事先已经外汇管理部门在相关业务系统中登记的境外直接投资外汇资金总额。境内机构应凭境外直接投资主管部门的核准文件和境外直接投资外汇登记证，在外汇指定银行办理境外直接投资资金汇出手续。外汇指定银行进行真实性审核后为其办理。 中央银行与金融监管 二、我国银行结售汇市场的监管 （四）对外汇买卖价格的监管 外汇指定银行应当根据中国人民银行每日公布的人民币汇率中间价和规定的买卖差价幅度，确定对客户的外汇买卖价格，办理结汇和售汇业务。 （五）对外汇指定银行的业务监管 外汇管理机关依法履行职责，有权对经营外汇业务的金融机构进行现场检查；有外汇经营活动的境内机构，应当按照国务院外汇管理部门的规定报送财务会计报告、统计报表等资料；应当建立结售汇内部监管制度。 （六）违规处理 对违反结汇、售汇、付汇和外汇账户管理有关规定的外汇指定银行和境内机构，外汇管理部门可对其处以警告、没收违法所得、罚款的处罚。对违反规定，情节严重的经营外汇业务的银行，外汇管理局可对其处以暂停结售汇业务的处罚。 中央银行与金融监管 三、我国银行间外汇市场的监管 （一）对外汇市场组织机构的监管 1.交易中心为外汇市场上的外汇交易提供交易系统、清算系统。交