《保险实务》课程标准.docVIP

《保险实务》课程教学标准 课程名称：保险实务 学 时：54学时 授课对象：金融管理专业 课程类型：专业拓展课 一、课程性质 《保险实务》课程是金融管理专业的专业拓展课程，围绕着专业培养目标，以岗位职业能力要求为核心，以工作过程为主线，以职业活动为载体，形成了融知识、技能、态度于一体的课程体系。它面向保险企业工作的全过程和全部岗位，为学生搭打下坚实的保险理论基础。 二、课程目标 本课程的教学目标分为三个维度，知识目标、职业能力目标和素质目标。 1.知识目标 通过本课程的理论与实践教学，要求学生了解保险的产生与发展历程；掌握保险的理论、保险合同的订立、履行和终止、掌握保险经营的四大原则；了解保险产品的基本类型和各自的特征；熟悉保险经营各环节，包括营销、核保、理赔等。 2.职业能力目标 通过本课程的学习，使学生对保险的基础理论、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有基本的认识；能够了解各种保险业务的具体流程；使学生具有基本的业务操作技能水平。具体内容包括：投保单填写、保险单缮制、保险展业、核保流程、理赔流程、客户服务以及具体个案分析等。 3.素质目标 通过保险经营原则的解读、保险合同订立与履行的过程实践、保险产品分析以及保险业务流程的模拟操作，使学生初步具备保险从业的基本职业素养与操作技能，提高学生的思维能力和解决实际问题的能力，培养学生认真细致的工作作风和善于沟通合作的品质。 三、课程内容设计 本课程遵循“校企合作，工学结合、理实一体”的高职教学理念，打破以知识传授为主要特征、强调课程体系完整性的传统课程模式，突出课程的应用性和操作性。以保险公司业务流程和相关工作岗位所要完成的工作任务为主线，将保险学理论知识有机地融于工作过程。按保险实践的需要整合知识理论，形成具有整体性、操作性和个性化的课程结构，构建科学的教学模块，选定教学内容。本课程分为6个教学项目、19个教学模块，共81个知识点（技能点）。教学内容及学时分配等情况详见下表： 教学 项目 教学模块 教学内容 知识点（技能点）数目 学时 分配 项目一 认识风险与保险 模块一 了解风险 风险的概念与特征 风险的分类 风险的构成要素 3 10学时 模块二 了解风险管理 风险管理的认知 风险管理的程序 控制型风险管理方法 财务型风险管理方法 4 模块三 初识保险 保险的概念与特征 保险的分类 保险的运作原理 可保风险的构成要件 保险费率的厘定 保险的职能 保险发展简史 我国保险业的发展历程与现状 8 项目二 保险合同业务处理 模块一 初识保险合同 保险合同的概念与特征 投保单 保险单 保险合同的其他形式 4 14学时 模块二 熟悉保险合同的构成要素 保险合同的当事人 保险合同的关系人 保险合同的辅助人 保险合同的客体 保险合同的内容 9 模块三 熟悉保险合同的订立、履行、变更与终止 保险合同的订立 保险合同的履行 保险合同的变更 保险合同的中止 保险合同的终止 5 模块四 了解保险合同的解释与争议处理 保险合同的解释 保险合同的争议处理 2 项目三 保险经营原则及运用 模块一 掌握最大诚信原则 最大诚信原则的认知 告知 保证 弃权和禁止反言 4 11学时 模块二 掌握保险利益原则 保险利益原则的认知 人身保险的保险利益 财产保险的保险利益 3 模块三 掌握近因原则 近因原则的认知 近因原则的运用 2 模块四 掌握损失补偿及其派生原则 损失补偿原则的认知 比例赔偿方式 第一危险赔偿方式 限额赔偿方式 损失补偿原则的例外 代位原则 重复保险分摊原则 7 项目四 认识财产保险及产品 模块一 初识财产保险 财产保险的概念与特征 财产保险的分类 2 5学时 模块二 了解财产保险产品 企业财产保险 家庭财产保险 机动车辆保险 责任保险 信用保证保险 其他财产保险 6 项目五 认识人身保险及产品 模块一 初识人身保险 人身保险的概念与特征 人身保险的分类 人身保险的常见条款 3 7学时 模块二 了解人身保险产品 定期寿险和终身寿险 年金保险 两全保险 分红保险 变额寿险 万能寿险 健康保险 意外伤害保险 8 项目六 了解保险公司的业务流程 模块一 初识保险公司经营管理 保险公司的组织机构及经营管理 保险监管 2 7学时 模块二 了解保险营销 保险营销的认知 保险营销的渠道 保险展业 保险规划的认知 保险规划方案设计 5 模块三 了解保险承保与理赔 保险承保 保险理赔 2 模块四 了解客户服务 保险公司客户服务 保全 2 四、第一节课设计梗概 项目 名称 项目一 认识风险与保险 学时 10 教学 模块 模块1 了解风险 学时 3 学习 目标 知识目标 掌握风险的概念 掌握风险的构成要素 了解风险的分类及特征 能力目标 能结合实例分析风险的三要素 学习情景描述 人类生活的地球上，随时可能