如何更好的为客户设计保险理财计划培训课件.pptVIP

* 如何更好地为客户设计保险理财方案？ 第一页，共三十八页。 * ?现金净支出 ?现金净支出 ?现金收入现金支出 ?现金收入=现金支出 ?现金收入现金支出 ?现金收入现金支出 ?现金收入现金支出 人生不同阶段的现金流 学习成长期 单身期 家庭形成期 家庭成长期 退休期 第二页，共三十八页。 * 人的一生就是现金流量的管理过程 总现金流入总现金支出 灿烂人生 总现金流入=总现金支出 平常人生 总现金流入总现金支出 悲惨人生 第三页，共三十八页。 * ?明确客户的保险需求 ?了解客户的收支状况 ?诊断客户的风险承受能力 ?制定保险理财方案 最大限度地满足客户的需求 设计保险理财方案的四个关键步骤 第四页，共三十八页。 * 保险投资目标 保本型 投资策略 收入型 投资策略 平衡型 投资策略 成长型 投资策略 积极成长型 投资策略 实现保险投资目标的途径 ? 保险投资期限 风险承受能力 收支状况 其它 决定采取何种途径的因素 ? 第五页，共三十八页。 * 一、明确客户的保险理财需求 二、了解客户的收支状况 三、诊断客户的风险承受能力 四、制定保险理财方案 大 纲 第六页，共三十八页。 * 几个主要的理财目标 ?积累教育准备金 ?购置房产汽车等 ?弥补当前生活开支 ?积累退休养老金 ?积累创业资金 理财目标 ? ? ? ? ? ? ? ?医疗或应付不测事