瑞泰科技：关于在中国建材集团财务有限公司开展金融业务的风险评估报告.docxVIP

瑞泰科技股份有限公司关于在中国建材集团财务有限公司开展金融业务的风险评估报告 瑞泰科技股份有限公司（以下简称“本公司”）在通过查验中国建材集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》、《营业执照》等证件资料，并审阅了财务公司验资报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，现将有关风险评估情况报告如下： 一、财务公司基本情况 中国建材集团财务有限公司成立于 2013 年 4 月 23 日，是经原中国银行业监督管理委员会批准成立的非银行金融机构。 注册地址：北京市海淀区复兴路 17 号 2 号楼 9 层法定代表人：詹艳景 金融许可证机构编码：L0174H211000001 统一社会信用代码：9111000071783642X5 注册资本：12 亿元人民币，其中：中国建材集团有限公司 （以下简称“中国建材集团”）出资 7 亿元，占比 58.33%；中材水泥有限责任公司（以下简称“中材水泥”）出资 5 亿元，占比 41.67%。 经营范围：1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；2、协助成员单位实现交易款项的收付；3、经批准的保险代理业务；4、对成员单位提供担保；5、 办理成员单位之间的委托贷款；6、对成员单位办理票据承兑与贴现；7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；8、吸收成员单位的存款；9、对成员单位办理贷款及融资租赁；10、从事同业拆借；11.承销成员单位的企业债券； 12.有价证券投资（固定收益类）。 二、财务公司内部控制的基本情况 （一）控制环境 财务公司已经建立了内部控制制度体系。包括：公司章程、各项管理制度和业务操作流程等。《公司章程》确定了成立财务 公司的基本原则，股东的出资方式，财务公司的经营范围，对股 东的权利和义务进行界定，规范了股东会、董事会和监事会的职 权和议事规则；对总经理的职权及经营层的任免进行规定，强调 了监督管理与风险控制的重要性。《授权管理办法》规范了财务 公司授权管理基本体系，使财务公司内部形成各级岗位有职有权、职权相称、权责对等，充分发挥激励和约束机制，形成精简高效 的工作氛围。 内部控制制度体系具体内容如下： 1、公司治理： 根据现代公司治理结构要求，按照“三会分设、三权分开、有效制约、协调发展”的原则设立股东会、董事会、监事会。按照经营、监督、反馈系统互相制衡的原则设置财务公司组织结构。 董事会下设两个专业委员会，包括：风险管理委员会、审计委员会。 风险管理委员会是董事会常设工作机构，是财务公司风险控制的最高决策机构，负责：（1）根据财务公司总体战略，审议批 准财务公司的风险管理框架，审核和修订财务公司风险和风险管 理政策，对其实施情况及效果进行监督和评价，并向董事会提出建议；（2）审议批准财务公司的风险管理指标，跟踪落实各项指 标执行情况；（3）对财务公司在信用、市场和操作等方面的风险 控制情况进行监督，定期审阅财务公司风险状况报告，了解风险 管理的总体情况及有效性，提出完善风险管理和内部控制的意见； 审批及检查各部门风险控制的职责、权限及报告制度，确保财务公司风险管理决策体系的有效性，并确保财务公司从事的各项业务所面临的风险控制在可承受的范围内；（5）督促财务公司管理层和各部门采取必要的措施有效识别、评估、监测、控制和缓释风险；（6）监督和评价高级管理人员在信贷、市场、操作等方面的风险管理情况；（7）制订年度工作计划并就履行职责情况向董事会出具年度工作报告；（8）董事会授予的其他权限。 审计委员会的主要职责权限：（1）审议通过财务公司重要内部审计制度；（2）监督财务公司的内部审计制度的实施；（3）审议财务公司内控制度；（4）审议财务公司的年度财务决算方案； 提议、聘请或更换外部审计机构；（6）负责内部审计与外部审计之间的沟通；（7）任免财务公司稽核审计部负责人；（8） 董事会授权的其他职责。 结算部主要负责建立财务公司资金结算体系，实施资金结算业务；对成员单位在财务公司的账户进行管理。 信贷部负责制定财务公司信贷业务计划，归集成员单位资金， 对成员单位进行信用等级评定，为成员单位办理授信、贷款、票 据、保函等业务。 计划财务部主要负责财务公司的资金计划、资金头寸、税务管理、财务预算、财务决算、财务管理、会计核算及各类报表的编制和报送等。 信息科技部主要负责信息化规划及建设、科技创新、金融科技赋能、数据平台搭建及分析、数据中心管理、正版化工作等。 风险部（法律合规部）主要负责对财务公司风险管理、内控制度的建设和修订，风险体系运行状态的日常监测；负责财务公司合规管理、法务管理工作，对财务公司内部风险控制措施和工作流程，开展监督，确保财务公司合规运营。负责董事会风险管理委员会的日常事务等。 综合部主要负责财务公司“三会一层”