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银行从业-中级个人理财
课程导学课程导学
新教材封面
考试解密考试解密
报名形式:个人网上预报名+正式报名
• 预报名:特指审核报名资格
预报名流程:申请人员提交申请→5个工作日→查询审核结果→审核通过正式报名
• 以往预报名成功并通过审核,无需重复申请
经济学、管理学、法学专业工作经验要求:
• 专科6年,本科4年,双学位2年,硕士1年,博
其他专业:+1年
考试科目考试科目
科目:至少1门专业课+ 1 门基础课
• 《银行业法律法规与综合能力》
• 《银行业专业实务》
《个人理财》
《银行管理》
《个人贷款》
《风险管理》
《公司信贷》
考情分析考情分析
机考
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银行从业-中级个人理财
120分钟
考试方式:
考试时间:
题型题量:
基础单选 1-40 40题/0.5分 20分
基础多选 41-60 20题/1.0分 20分
单(专)项规划 61-85 25题/1.0分 30分
综合规划 86-105 1个大案例 30分
官方教材及目录官方教材及目录
家庭收支和债务管理
财富保障与规划
教育投资规划
退休养老规划
投资规划
税务规划
财富传承规划
中小企业主理财规划
理财规划与客户关系管理
综合理财规划服务
理财规划书制作的标准和流程
第第01讲讲 个人理财通关利器个人理财通关利器 ——财务计算器应用财务计算器应用
中级个人理财通关利器中级个人理财通关利器 ——财务计算器应用财务计算器应用
考点考点1:货币时间价值之单利、复利(:货币时间价值之单利、复利(1))
• 本金10万元,利率5%,期限5年
期限 0 1 2 3 4 5
单利 10.00 10.50 11.00 11.50 12.00 12.50
复利 10.00 10.50 11.0250 11.5763 12.1551 12.7628
• 终值
• 单利:FV=PV × (1+t×r )
t
• 复利:FV=PV× (1+r ) (可查表计算可查表计算)
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银行从业-中级个人理财
• PV现值(本金),FV终值(本金加利息),r利率,t时间
• (( t
1++r))为终值利率因子、终值复利因子、复利终值系数复利终值系数
考点考点1:货币时间价值之单利、复利(:货币时间价值之单利、复利(2 ))
• 现值
• 单利:PV= FV / (1+t×r )
t
• 复利:PV =FV/ (1+r ) (可查表计算可查表计算)
• 1/ t
((1++r))为现值利率因子、现值复利因子、复利现值系数复利现值系数
• 现值利率因子与终值利率因子互为倒数互为倒数
考点考点1:货币时间价值之单利、复利(:货币时间价值之单利、复利(3 ))
期限( ):考虑计息的时间内,计息的次数次数
利率(I ):每个计息期间内计息期间内的贴现率、投资报酬率等
现值(PV):计息前的本金——发生在靠前(左)的时点
终值(FV):计息后的本利和——发生在靠后(右)的时点
年金(PMT
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