简述诈骗的手段及其特点.docxVIP

1/4 简述诈骗的手段及其特点 1、虚构购车退税实施诈骗 诈骗陷阱：犯罪分子事先设法获取购车人的详细信息，以税务局、财政局或者车管所的工作人员名义，通过电话或者短信联系受害人，谎称根据国家近期出台的相关政策，其可以享受购车退税优惠政策，并报出受害人名字、住址、身份证号码及车辆型号、车牌等信息来骗取信任。随后，让受害人按照要求通过ATM柜员机操作退还税额，转走受害人银行卡存款。 应对策略：在接到陌生电话或短信时，要冷静思考分析，千万不要相信所谓的汽车退税、购房退费等谎言。如果真有退税政策出台，税务、财政部门会通过媒体发布权威信息，不会以电话的形式通知。 2、虚构或冒充受害人亲属朋友被抓缴纳罚款需要资金为由，让受害人向其提供的账户上汇款 诈骗陷阱：受害人一旦轻信，往往因情义救助而上当受骗 应对策略：接到陌生电话时，注意核实对方真实身份，可以询问对方所在的位置和办案单位的名称，设法通过其提供的办案单位，核实有无对方所描述的案发事件，另外公安机关的罚款都是现金缴纳，因此不可轻易汇款。 3、冒充教育局工作人员以上学补贴为由实施诈骗 2/4 诈骗陷阱：冒充教育局与受害人电话联系，谎称其小孩上学可以领到国家补贴，让其和财政局工作人员联系，后诱骗受害人到银行柜台汇款或到ATM机上按其提示进行操作(实为转账程序)骗取现金。受害人接到电话后，盲目相信教育局工作人员而上当受骗。 应对策略：接到此类电话时，不要轻易相信，可以通过学校或政府网站核实电话的真实性，咨询有无相关政策，不要贸然转账或在ATM机上按对方提示操作。 4、虚构银联卡恶意透支或账户不安全实施诈骗 诈骗陷阱：犯罪分子冒充公、检、法工作人员，虚构受害人银行卡恶意透支、账户不安全等信息，诱骗受害人转款或通过ATM机操作达到诈骗目的。由于犯罪分子描述的情节让受害人一时辨不出真伪，不知不觉被骗走大量金钱。 应对策略：当银联客服中心告知你信用卡透支等情况时，可要求对方说出你的姓名、住址、信用卡账号等资料，自己进行核实。如果对自己的消费账户有疑问，可到银行查询。各家银行均设有24小时固定客服热线。 5、冒充公安机关或者其他单位、金融部门工作人员，以受害人银行卡涉嫌洗钱为名实施诈骗 诈骗陷阱：犯罪分子以办案单位工作人员的名义，通过网络电话拨打受害人电话，并设置虚拟号码，使受害人来电显示为办案部门对外公布的固定电话号码，并诱导受害人拨打114查 询。在受害人查询后，诈骗分子就谎称在侦办一起案件中发现用受害人身份证开户的银行卡涉嫌为犯罪分子洗钱，并以录口供为由，询问受害人以身份证开户的所有 3/4 银行账户及存款情况。事后，称受害人身份资料已被犯罪分子盗用，需将以其身份开户的所有银行账户冻结，进而要求受害人将存款转入所谓的安全账户，以达到诈 骗的目的。 应对策略：当看到来电显示号码是虚拟的客服电话号码时，一定要保持高度警惕，最好不予理睬。这些电话如只能接听不能外拨，即可认定为是诈骗行为。 6、冒充特定身份诈骗 诈骗陷阱：犯罪分子通过信息渠道获得受害人单位领导、子女或亲友的详细资料，再冒充领导、老师、医生等特定身份，编造理由(如：领导生病、子女在学校受伤、 亲友遇到意外急需用钱等信息)，以电话或手机短信的方式通知受害人。受害人接到电话后，往往碍于情面或着急子女安全而上当受骗。 应对策略:接到陌生电话时，应当首先求证电话内容是否属实，立即设法与“受害人”取得联系，也可通过其所在单位核实相关情况，发现有诈骗嫌疑的，及时向警方报案。 7、虚构“中奖”信息诈骗 诈骗陷阱：犯罪分子通过电话、电子邮件、短信、QQ、MSN等方式发送虚假“中奖”信息，以交风险抵押金、税款、代办费等诸多名义，让受害人向其提供的账户上汇款。受害人接到电话后，往往贪图便宜而上当受骗。 应对策略：接到此类电话或短信时，要保持头脑冷静，天上不会掉“馅饼”，可以通过正规的媒体核实有无此类信息，切不可没见到奖金、奖品，就现把自己的钱汇了出去。 4/4