最新理财的情况调查报告.pdfVIP

个人理财行为是社会经济发展到一定阶段的产物,个人理财需求的出现促进 了个人理财服务市场的产生。下面是理财的情况调查报告，一起看一下吧! 了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根 据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神， 我支行对20XX年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自 查工作情况汇报如下： 一、 人员配备情况 为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员 已通过银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所 有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。 鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。 二、 销售流程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险 偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填 写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》)，理财经理根据其评 估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字 后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报 告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报 告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。 在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益 等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、 《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。 三、资料档案保存 20XX年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、 《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中， 《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为 每期产品和 《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情 况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今 天下班前完成建表装订工作。 四、今后工作计划 支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍 然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行 将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》 的精神，合规销售 定期开展个人银行理财业务自查工作，保证银行芜湖支行理 财业务的健康、规范发展。 “20xx年中国个人理财市场基本规模在40万亿-50万亿之间，理财人规模 约在4-5亿，理财人人均理财规模约在10万元左右。”3月29 日，零壹研究院 联合神仙有财发布的《中国个人理财市场研究报告》(下称报告)中提到。 报告显示，中国人均个人财富约30万元，其中个人金融资产约为1.1万美 元。其中，互联网理财异军突起，但也存在较严重的同质化情况，未来理财机构 要培养用户的忠诚度和黏性，必须为用户提供个性化的服务。 20xx年“余额宝”的出现，使得互联网理财逐渐进入到大众视野之中。报 告显示，20xx年，互联网市场规模接近2万亿，其中宝类产品年末净值1万亿 以上，P2P借贷年末理财余额在5000亿以上，互联网保险保费收入为2234亿， 产品众筹累计支持总额约为30亿，参与人数却达到约3亿人。 然而在互联网理财快速发展的过程中，科技技术给予强大支持。近期“阿尔 法狗”的兴起，也让更多投资者看到了互联网理财中运用的智能技术。 近日，互联网金融创业公司神仙有财宣告即将推出人工智能理财引擎“啸天 犬”，采用了用户推荐+专家尽调+人工智能的方式来进行智能理财。而“哮天 犬”需要解决，面对海量理财产品，引入智能化算法，自动刻画用户特点和产品 特点，为用户提供个性化的理财服务。 啸天犬产品经理韦啸表示，“啸天犬”还处于一个“正在学习中”的状态。 现在看肯定比一般的理财顾问强很多，但是在处理高风险投资标的方面，还需要 时间来学习。目前神仙有财的入门级产品百宝箱，背后就是使用的啸天犬算法， 目前看会比市面上其他同等的FOF组合多产生1%左右的收益。 一 调查的目的 本报告主要通过对广佛地区的在校大学生进行关于房地产理财规划的问卷 调查，以了解被调查大学生的基本情况 房地产投资理财的现状和方式分析 大 学生对房地产的需求等，并进一步分析目前大学生在房地产投资理财存在问题和 原因并提出一些合理的建议。