《金融监管学》课程教学大纲（本科）.docxVIP

金融监管学 （Finance Supervision） 课程代码学分：2 学时：32 （其中：课堂教学学时：32 实验学时： 0 上机学时： 0 课程实践学时: 0 ） 先修课程：货币金融学A、金融市场学A、中央银行学 适用专业：金融学 教材：《金融监管学》，郭田勇，中国金融出版社，2014年第3版。 一、课程性质与课程目标 （一）课程性质 金融监管学是研究金融监管体系及金融监管理论及金融风险防范的一门学科。金融监管学的教学对象是金融学专业大学本科高年级的学生，有利于提高学生对金融监管理论的理解能力，了解金融业监管的过程，提高对金融风险的认识能力和防范金融危机的能力。 （二）课程目标 本课程的教学目标 课程目标1：掌握金融监管的基本理论和基本知识。 课程目标2：熟悉金融业务监管的运作过程。 课程目标3：掌握金融监管的相关理论及运用。 课程目标4：学生基本能够掌握金融监管的相关理论及实践知识，能够运用所学知识通过定量方法分析实际问题，通过学习该门课程加深了对金融监管的更深层次的理解，为将来从事相关领域的工作打下了专业基础。 二、课程内容与教学要求 第一章 金融监管概述 （一）课程内容 1．金融监管的定义与职能 2．金融监管体系 3．金融监管的内容与方法 （二）教学要求 1．掌握金融监管的三层含义，金融监管主体和监管体制，金融监管职能的演变过程。 2．了解金融监管体制，金融监管的对象及其范围，金融监管的目标和原则。 3．了解金融监管的阶段：准入监管、市场运作过程监管、退出监管，掌握金融监管的 主要措施与手段，理解金融监管体制发展趋势。 （三）重点与难点 1．重点：本章的重点是金融监管体系的构成。 2．难点：金融监管的主要措施与手段。 第二章 金融监管理论 （一）课程内容 1．金融监管的一般理论 2．金融监管与公共产品理论 3．金融监管的供给与需求 4．金融危机监管理论 （二）教学要求 1．掌握市场失效理论，金融监管的公共产品特性，金融市场与信息不对称，银行业内在脆弱性，政府掠夺论，管制成本说 ，政府管制与金融管制。 2．了解政府规制的经济分析理论，金融抑制的负面效应，金融管制函数，金融管制的供求函数。 3．理解金融危机的形成过程，金融危机分类，金融危机理论，金融危机的扩散，金融危机的回顾，金融危机的防范与治理。 （三）重点与难点 1．重点：金融监管的公共产品特性。 2．难点：金融危机理论。 第三章 银行业监管 （一）课程内容 1．市场准入监管 2．日常经营管理 3．市场退出监管 4．银行业国际监管 5．银行监管与市场约束 （二）教学要求 1．掌握市场准入制度，审慎政策，资本充足率，呆帐准备金资产集中性，流动性和内部管理。 2．了解外汇风险管理，银行内部管理过程，银行市场退出方法，储贷协会危机对金融监管的反思。 3．掌握巴塞尔协议的主要内容，资本充足率的测定公式，核心原则的内容，巴塞尔协议产生的背景及内容，国有商业银行公司治理机构与改革，市场约束下的金融监管。 （三）重点与难点 1．重点：了解银行业监管的总过程。 2．难点：巴塞尔协议的发展演变。 第四章 证券业监管 （一）课程内容 1．证券市场监管的主要内容 2．我国证券市场监管的主要内容 3．资本市场的放松管制与加强监管 （二）教学要求 1．掌握信息披露的监管，交易活动的监管，对证券经营机构的监管 ，证券市场监管法规体系。 2．了解我国对证券中介机构的监管。对发行与上市的监管，对交易活动的监管。 3．理解西方国家资本市场的放松管制的背景，近年来西方国家资本市场的加强监管的原因，我国证券市场的市场化改革与加强监管。 （三）重点与难点 1．重点：本章的重点是我国对证券中介机构的监管、对发行与上市的监管 、对交易活动的监管。 2．难点：我国证券市场的市场化改革与加强监管。 第五章 保险业监管 （一）课程内容 1．保险业监管概述 2．保险机构监管 3．保险财务监管 4．保险业务经营监管 （二）教学要求 1．掌握保险监管的含义，保险监管的原因，保险监管的目标，保险监管机构，保险公司的准入与退出监管。 2．了解保险公司整顿与接管、破产、解散和清算过程，保险准备金的监管，保险保障基金的监管 ，保险资金运用的监管。 3．掌握保险公司偿付能力监管，保险业务范围，保险条款和保险费率监管。 （三）重点与难点 1．重点：保险监管的原因、保险监管的目标 、保险监管机构 2．难点：保险准备金监管、保险保障基金监管 、保险资金运用监管。 三、学时分配及教学方法 章 （按序填写） 教学形式及学时分配 主要教学方法 支撑的课程目标 课堂教学 实验 上机 课程实践 小计 第一章 金融监管概述 4 4 讲授法 目标1、目标2 第二章 金融监管理论 6 6 讲授法 目