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风险经理资格认证考试知识汇总笔记 1、根据总行风险报告制度方法，风险事件分为（ABCD）A.信用风险事件 B.市场风险事件 C.操作风险事件 D.流动性风险事件2、当年新发生不良贷款单户金额1500万元以上的信用风险事件，二级分行应向省分行报告。（X）注： 1000万元以上3、根据《企业破产法》，债权人委员会由（）组成。 A.债权人会议选任的债权人代表；B.管理人； C一名债务人的职工代表或者工会代表；D.债权人会议主席。 答案：AC4、商业银行应当对市场风险计量系统的假设前提和参数定期进行评估，制定修改假设前提和参数的内部程序。 重大的假设前提和参数修改应当由（C）审批。 A.股东会B.董事会C.高级管理层D.风险管理部门5、市场风险是指因（ABCD）等市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。 A.利率、B.汇率、C.股票价格D.商品价格6、《物权法》关于最高额抵押项下债权转让的规定，正确的选项是：（） A.最高额抵押的主合同债权不得转让；B.最高额抵押的主合同债权可以转让，但最高额抵押不得转让； C.最高额抵押的主合同债权可以转让，但主债权局部转让的，最高额抵押不得转让；D.最高额抵押的主合同债权可以转让，但主债权在确定前局部转让的，最高额抵押不得转让，除非当事人另 有约定。 答案：D7、当事人主张约定的违约金过高请求予以适当减少的，人民法院应当（），根据公平原那么和老实信用原那么 予以衡量，并作出裁决。 C.就业制度和工作场所平安 D.客户、产品和业务活动E.实物资产损坏F.执行、交割和流程管理 62、商业银行要建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度，查案、破案与处分适时、到位的双 重考核制度和案件查处和相应的信息披露制度，以加强内部控制。（V）63、根据《物权法》的规定，发生以下哪些情形时，最高额抵押的债权确定：（） A.当事人约定的债权确定期间届满；B.新的债权不可能发生； C.抵押财产被查封、扣押；D.债务人、抵押人被宣告破产或被撤销。 答案：ABCD64、商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由（B）批准。 A.股东会B.董事会C.高级管理层D.执行董事65、操作风险管理政策应当与银行的（ABCE）相适应。 A.业务性质B.规模C.复杂程度D.组织架构E风险特征 66、以下有关公司投资制度的变化说法错误的选项是：（）A.新《公司法》取消了旧《公司法》规定公司累计对外投资额不得超过公司净资产50%的规定； B.新《公司法》取消了公司只能向公司制企业投资的规定，规定公司可以向其他企业投资；C.公司可以自由成为对所投资企业的债务承当连带责任的出资人； D.公司向其他企业投资，依照公司章程的规定，应由董事会或者股东会、股东大会决议。公司章程对投资总 额及单项投资的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。 答案：C67、甲公司因货款债务被乙公司申请法院强制执行，法院决定对甲公司所持丙有限责任公司的40万股股权予 以强制执行。丁公司表示愿意受让该项股权，但丙公司其他四位股东除王某外，李某、张某、刘某三位均不 同意丁公司受让该项股权。以下哪些选项是正确的？（） A.由于大局部股东不同意丁公司受让股权，因此法院不能强制执行甲公司所持有的丙公司的股权；10 B.李某、张某和刘某反对丁公司受让甲公司的股权，因此应当购买该股权；C.上述四位股东对该股权在同等条件下享有优先购买权； D.上述四位股东在法定期限内不行使优先购买权，视为放弃。 答案：CD68、商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案，包括：（ABC） A.采取对冲手段B.减少风险暴露C.建立针对突发事件的应急处理或者备用系统 D.减损程序和措施，69、商业银行的市场风险管理政策和程序应当在并表基础上应用，并应当尽可能适用于各附属机构。（X）。 注：具有独立法人地位的附属机构70、根据总行风险报告制度方法，重大操作风险事件发现后，从事件发现到报告至总行的时间不得超过（C） 工作日。 A. 1个B. 2个C. 3个D. 4个71、各市分行、县级支行风险管理条线根据业务规模、风险状况等实际情况来配置风险经理。县级支行应配 置（A）名风险经理。 72、罗熹副行长在中国农业银行2009年风险管理工作会议上的讲话中指出，虽然我行风险管理水平在逐步提 高，随着金融危机影响的深入，各类风险仍不能小觑。当前农行面临的主要风险包括：（ABD）A.信用风险已经加剧，信贷资产的质量面临考验 B.市场风险仍在加大C,复杂多变的市场环境下，很多其他类型的风险正暴露转化为法律风险 D.操作风险防控形势依然严峻73、以下有关“保证担保的范围”的表述，正确的选项是：（）o A.必须是全部债务；B.主债务确认无效，保证仍然有效； C.保证范围随主债的增加而增加、