银行案件防控专项审计监督管理办法.docVIP

PAGE 1 - 湖*银行案件防控专项审计监督 管理办法(试行) 第一章　总则 第一条　为加强案件防控审计监督，有效防范和化解案件风险，确保本行各项活动安全稳健运行，依据银监会《银行业金融机构案防工作评估办法》等案防工作监管规定，结合《湖*银行案防工作管理办法》特制定本办法。 第二章　审计组织方式 第二条　总行审计部是我行案件防控工作的内部审计部门，负责对案件防控工作执行情况的合规性、有效性进行再监督。 第三条　各分支行应将案件防控工作纳入日常审计监督范围，并入季度日常审计报告。 第四条　总行审计部根据案件防控工作开展情况和案件防控工作报告反映的情况，不定期开展案件防控专项审计。 第三章　审计对象 第五条 对总行相关业务与管理部门及分支行进行独立审计。 第四章　审计内容 第六条 案件防控工作履职方面 （一）董事会履职情况 1.是否审议批准案件防控工作总体政策和审议案件防控工作报告； 2.是否明确高管层有关案件防控职责及权限； 3.是否确保内部审计对案件防控工作进行有效审查和监督等。 （二）监事会履职情况 是否监督董事会和高管层案件防控工作职责履行情况，听取案件防控工作情况及重大案件信息的报告。 （三）案防工作领导小组（办公室设在总行法律与合规部）履职情况 1.是否按照要求牵头制定案防工作目标和措施，拟定本行案防管理政策和制度； 2.是否督促各分支行、总行部门切实履行案防职责； 3.是否跟踪落实监管部门提出的案防监管要求； 4.是否规划和指导案防工作培训，组织案防工作评估和考核。 （四）总行各部门履职情况 1.是否制定本部门年度案防工作目标和实施细则； 2.是否制定和完善本业务条线的内控制度； 3.是否制定本条线案防培训计划，并具体组织实施； 4.是否开展全面、专项及日常案件风险排查,加强对分支行案防工作的监督、检查和指导； 5.是否对本部门及分管行领导案防挂点分支行的员工行为进行排查，具体工作要求详见《湖*银行员工行为排查实施操作细则（试行）》； 6.是否按季向总行(案件专项治理工作领导小组)报告案防工作开展情况等。 （五）分支行履职情况 1.是否研究制定本机构案防工作目标、计划和具体措施，组织开展各类案件防范工作的监督检查、考核评价工作； 2.是否制定员工合规及案防培训计划和重点业务培训方案； 3.是否定期召开案防工作会议，分析案防形势，总结案防工作，查找案防问题，提出案防措施； 4.是否按季向总行(案件专项治理工作领导小组)报告案防工作开展情况。 5.各分支行负责人是否组织开展案防警示教育，组织应急预案演练,组织对检查发现问题进行整改和问责等。 6.各基层经营机构负责人是否根据《湖*银行基层经营机构负责人案防工作开展情况检查表》履行案防工作要求。 第七条 制度及质量控制方面 （一）总行是否建立并完善统一授信、分级授权制度，以及前中后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度；总行各部门是否建立制度后评价流程，对各项制度的合规性和有效性进行审查等。 （二）总行信息科技部门是否协同相关部门建立和完善信息科技系统，对关键业务环节实时监控。 （三）总行案防牵头部门是否牵头相关条线部门制定符合本行特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价制度。 （四）总行绩效考核机构是否协同相关部门建立健全科学的绩效考核和激励约束机制。 （五）总行纪检监察部门是否协同相关部门建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度。 （六）总行案防牵头部门是否制定自我评估方案，各分支行、总行部门是否根据《银行业金融机构案防工作评估办法》要求和总行评估方案开展自评工作。 第八条 教育培训方面 （一）各分支行、总行部门是否建立培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。 （二）各分支行、总行部门是否开展思想教育、案例防范与警示等教育培训。 （三）各分支行、总行部门是否通过正面典型与反面教材相结合、专题讲座与经常教育相结合、激励争先与批评诫勉相结合等多种方式，让员工参与。 第九条 监督检查方面 （一）各分支行、总行部门是否按照监管部门要求，建立健全监督检查机制。 （二）各业务经营机构和总行业务管理部门是否履行业务经营过程中的自我管理和自我风险控制职责。 （三）风险合规部门是否及时关注重点业务风险，对一道防线执行情况进行指导、检查、监督和评估，特别加强对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查。 （四）各分支行、总行部门是否定期对员工思想和行为进行分析排查，是否对机构负责人及重要岗位、重要业务、敏感环节人员进行行为监督。对发现的员工异常行为问题是否及时向机构负责人及总行相关部门反馈。总行人力资源管理部门是否牵头相关部门对分支行、总行部门报送的员工行为重大事项进