中国人身保险从业资格A10《人身保险监管》真题卷三.docx

中国人身保险从业资格A10《人身保险监管》真题卷三 [单选题]（江南博哥）1.监事会是对董事和经理行使监督职能的机构，直接对股东大会负责。监事会和独立董事都有监督职能。以下有关监事会与独立董事的区别的叙述中正确的有（）：①监事会是专职的常设性监督机构，日常性的跟踪监督能够及时发现问题，而独立董事在时间上无法得到充分保证，监督可能不及时；②独立董事参与公司重大决策的全过程；③监事会参与公司治理的首要责任是运营行为的合规性，以检查公司财务为核心；④独立董事具有事后监督与决策过程监督紧密结合的特点。 A.①②③④ B.③④ C.①②③ D.①③④ 参考答案：C [单选题]2.期交保险费形式的万能保险的保险费由基本保险费和额外保险费构成。其中，基本保险费不得高于保险金额除以20，并不得高于人民币（）元。 A.3000 B.5000 C.6000 D.8000 参考答案：C [单选题]3.依据《商业银行代理保险业务监管指引》的规定，以下属于保险公司银保专管人员可以从事的业务有（）：①向银行提供培训服务；②派驻银行网点进行保险销售；③协助商业银行做好保险产品销售后的满期给付、续期缴费等相关客户服务；④提供单证交换服务。 A.①③④ B.②④ C.①②③ D.①②③④ 参考答案：A [单选题]4.新《保险法》第一百零六条规定，保险公司资金运用的具体管理办法，由国务院保险监督管理机构制定。例如，1999年国务院批准寿险公司投资于证券投资基金时，比例限制在5%。而后该比例又提高到（）。 A.7% B.10% C.15% D.20% 参考答案：C [单选题]5.保监会以实现公司治理监管的制度化、体系化、规范化为目标，初步构建了公司治理监管框架，主要包括（）：①行政审批和报告制度；②非现场监管和现场检查；③窗口指导；④定期谈话。 A.①③④ B.①②④ C.①②③ D.①②③④ 参考答案：D [单选题]6.市场利率比保单预定利率高很多，造成保单持有人大量退保，在保险公司现金不足时不得不低价变现长期资产而遭受损失的风险是（）。 A.市场风险 B.再投资风险 C.流动性风险 D.经营风险 参考答案：C [单选题]7.下列不是国际保险监管的发展趋势的是（）。 A.完善跨境金融保险集团监管 B.建立全球保险监管合作机制 C.对大型金融保险集团进行分拆 D.加强对系统性风险的监管 参考答案：C [单选题]8.以下关于“保费”的叙述中错误的是（）：①在寿险术语中，一个保额单位通常是指每1，000元保额；②在费率制定中，精算师所设定的最终保费是指纯保费，也就是投保人为投保时所缴纳的实际保费；③毛保费是基于对死亡率、投资收益率和保单退保率这三个精算假设计算得到的；④附加费用包括应对精算偏差留出的安全附加费和预定利润；⑤毛保费=纯保费+附加费用。 A.②③⑤ B.①④⑤ C.②③ D.①②③④ 参考答案：C [单选题]9.电话录音是电话保险确认保险合同是否成立或生效的重要依据.保险公司应在取得投保人同意后，将电话通话过程全程录音并备份存档，保存时限自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以下的不得少于（）年。 A.3 B.5 C.8 D.10 参考答案：B [单选题]10.人身保险产品条款和费率的监管分审批和备案两条轨道。需预先经保监会相关部门审批通过以后才可以进行销售的险种包括（）：①关系社会公众利益的保险险种；②依法实行强制保险的险种；③新开发的人寿保险险种；④分红保险、投资连结保险和万能保险等人身保险新型产品。 A.①②③④ B.①②③ C.①③ D.②③ 参考答案：B [单选题]11.保险机构根据撤销任职资格的行政处罚，解除董事、监事或者高级管理人员职务的决定之日起（）日内，应向中国保监会报告。 A.3 B.5 C.7 D.10 参考答案：D [单选题]12.基于公司治理的性质和特点，保险公司公司治理监管重点放在防范和化解三类风险上。以下相关叙述正确的是（）：①保险资产安全的风险主要是指控股股东、实际控制人或内部人，采取挪用、关联交易、担保等方式，非法移转保险资产，或者将保险公司作为融资工具甚至“提款机”，用以满足其所控制的其他业务链条的资金需求所带来的风险；②公司僵局的风险主要是指股东之间或者股东与管理层之间，因控制权争夺或其他重大利益分歧，出现股东大会或董事会会议无法正常召开，董事会无法正常换届，偿付能力问题无法及时解决等严重损害公司业务和声誉的风险；③决策层方面，公司领导个人独断、决策随意、缺乏制衡，董事会对管理层无法有效监控，股东对经营状况不知情，内部人控制严重是属于公司管控薄弱的风险；④公司决策得不到有效执行，缺乏约束和问责机制，风险管理体系不健全，审计、合规和风险管理等职能不能到位等是属于公司管控薄弱风