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非现场开户业务培训 运营管理部 饶颖 2013年3月 第一页，共二十八页。 目录 业务背景 1 业务介绍 2 见证开户工作人员管理 3 空白合同凭证管理 4 第二页，共二十八页。 背景 一、业务背景 必要性 现行临柜开户模式对投资者极为不便，在吸引客户资源、提高客户服务人性化方面处于劣势。短期内证券公司难以仅靠通过增设网点为客户提供全覆盖服务。 1 2 可行性 目前，证券公司治理结构健全，账户管理体系规范，风险控制体系完善，已具备条件积极探索非现场开户。证券公司通过非现场方式为客户开立账户是国际通行的做法，国内期货、基金等行业也已实践多年。 第三页，共二十八页。 进一步丰富和优化客户开户方式，扩大客户服务覆盖面，提高服务的人性化，优化客户管理制度，提高适当性管理制度的针对性。 无辖区监管限制，一定程度降低地域对客户资源的限制，开发客户平台扩大、开发方式丰富，同时降低渠道成本和增加潜在客户资源。 一、业务背景 意义 第四页，共二十八页。 第 * 页 一、业务背景 中证协组织制定《证券公司开立客户账户规范》（2013年3月15日发布） 2012年5月召开的“证券公司创新发展研讨会”，提出关于券商创新发展的11条措施中，明确指出：“放宽客户开户方式限制，允许证券公司探索网上开户。” 中登组织制定《证券账户非现场开户实施细则》 第五页，共二十八页。 目录 业务背景 1 业务介绍 2 见证开户工作人员管理 3 空白合同凭证管理 4 第六页，共二十八页。 二、业务介绍 网上 开户 业务分类 当面见证 视频见证 见证开户 网上开户 非现场开户 第七页，共二十八页。 二、业务介绍 通过VPN（虚拟专用网）连接公司内网端，通过账户系统进行开户业务办理。 3月18日起，各分支机构可使用该种方式办理 当面见证模式的见证开户业务。 VPN方式 通过公司非现场开户系统进行开户业务办理。 3月23日起，各分支机构可使用该种方式办理见证开户业务。具体以OA通知为准。 非现场开户 系统方式 业务办理渠道 第八页，共二十八页。 二、业务介绍 VPN方式 第九页，共二十八页。 二、业务介绍—见证开户 1、客户预约 营业部 客户 5、客户回访 密码设置、存管签约 6、证券账户开户 2、见证派单 3、见证开户 4、业务审核 ７、业务复核 短信通知 短信通知 短信通知 第十页，共二十八页。 二、业务介绍—见证开户 客户自行通过公司网站预约模块进行见证开户预约。 客户通过电话等方式告知营业部，营业部为客户完成见证开户预约。 1、客户预约 第十一页，共二十八页。 二、业务介绍—见证开户 2、 见 证 派 单 （3）准备单据 见证开户工作人员准备业务单据、设备及收费收据上门见证。 （1）任务分派 派单人员核查客户开户情况，对见证任务进行分派 （2）约定地点 见证开户工作人员接受派单，与客户确认见证地址和时间，并将确认结果发送短信至客户。 第十二页，共二十八页。 二、业务介绍—见证开户 1、身份 验证 2、风险 测评 3、基本 信息 录入 4、其他 信息 录入 5、影像 上传 6、视频 见证 视频见证模式 3、见证开户操作 第十三页，共二十八页。 二、业务介绍—见证开户 4、业务审核 账户系统 回访系统 审核成功后，对于已有证券账户的，自动发送至账户系统完成证券账户加挂。 审核成功后，自动向回访系统推送回访任务。 短信平台 审核成功后，自动通过短信平台向客户发送短信，通知其登录系统进行密码设置及存管签约。 对客户资料的真实性、准确性、完整性进行审核 第十四页，共二十八页。 二、业务介绍—见证开户 5、客户回访 客服中心回访人员对客户进行回访并记录回访结果。 回访成功后，账户开通。 如客户为已有证券账户的，客户账户即可正常使用。 如客户需新开证券账户的，进入证券账户开户。 第十五页，共二十八页。 二、业务介绍—见证开户 开立成功 开立成功 开立成功 开立失败 无转入足额保证金 转入足额保证金 第十六页，共二十八页。 二、业务介绍—见证开户 7、业务复核 第十七页，共二十八页。 　　 二、业务介绍—网上开户 　 客户凭数字证书办理网上开户手续。 　 客户须签署相关网上开户约定书，明确约定网上开户方式下双方的权利义务。 　　网上开户公司已完成大部分业务流程的开发，因涉及数字证书发放及管理、存管协议电子签约、数据报