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会计学1信托营销案例 2目录发展零售业务的战略意义产品方案营销计划绩效激励方案第1页/共46页 3发展零售业务的战略意义高端机构客户逐渐进入更加复杂的投融资领域，如MBO；高端机构客户从依赖间接融资逐渐转向偏好直接融资；高端机构客户对于中小商业银行的根基地位正在不断动摇。机构客户个人客户越来越复杂的需求越来越强的议价能力越来越高的客户服务成本中小投资人急需专业化、集合化的服务个人零售业务潜在的大市场中小投资人势单力薄，急需专业化的服务供应商；各金融机构纷纷瞄准个人零售市场，转型是大势所趋；先入者胜，问题不是要不要做，而是如何迅速进入的问题。第2页/共46页 4发展零售业务的战略意义（续）发展零售业务有利于调整银行资本结构，降低整体运营成本；发展零售业务是我们主动适应市场变化，避免被市场抛弃的关键；发展零售业务必须要提高到生存与发展的高度来认识。私人客户业务机构客户业务受国家宏观金融政策影响较大不利于银行持续稳定发展资金成本运营成本基本观点第3页/共46页 5目录发展零售业务的战略意义产品方案营销计划绩效激励方案第4页/共46页 6产品方案信托产品基本知识产品设计要点说明产品的主要卖点产品操作的具体程序第5页/共46页 7产品方案：信托产品基本知识1、Q：什么是信托？A:“信”是信任，“托”是委托，信托就是信任委托。《信托法》的定义为：信托是指委托人基于对受托人的信任，由受托人按委托