关联交易管理情况报告.docx

****关联交易管理情况报告 **银保监分局： 根据上报落实关联交易管理情况报告的通知要求，我公 司立即组织相关部门对照通知要求严格落实，现将我公司关 联交易管理工作开展情况报告如下： 一、关联交易管理情况 （一）关联交易管理基础工作 我公司已制定了《****关联交易管理办法》，目前根据监 管部门的要求，已着手对我公司的《关联交易管理办法》进 行修订，完善关联交易定价政策方面等内容，并重新厘清关 联交易的管理职责，进一步梳理关联交易的审批流程和信息 披露机制。我公司已设立关联交易和风险控制管理委员会， 负责关联交易的管理、审查和批准，委员会设置符合监管标 准。我公司严格按照监管机构有关规定，主动披露关联交易 相关信息。 （二）关联方范围界定 我公司对关联方的界定是按照银监会《商业银行与内部 人和股东关联交易管理办法》等定义的关联自然人、关联法 人或其他组织。范围包括我公司的董事、监事、总行和支行 的高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转 移的其他入员、持有或控制商业银行 5％以上股份或表决权 的自然人股东等关联自然人;能够直接、间接、共同持有或控 制商业银行 5％以上股份或表決权的非自然人股东以及与银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织等。我公 司认真区分关联方的范围，按照实质重于形式的原则认定关 联方，防止关联方认定错误，防范风险。 （三）授信类关联交易穿透识别 我公司通过一线客户经理和的关联交易控制委员会办事机构的日常监测，在日常客户维护或开发新业务时，对客 户关联信息进行搜集、监测，如有新的关联方信息则及时上 报、确认；同时通过网络、报纸及不定期调研，发现新的关 联方信息，加强对关联方的穿透识别和认定，根据我公司授 信类业务制度，关联交易审批流程等规定，及时有效的穿透 识别授信类关联交易。 （四）授信集中度管理 我公司开展授信类业务中，以贷款业务为主，截至 2019 年底，我公司单一客户贷款集中度为**%，单一集团客户贷 款集中度为**%，全部关联度为**%。我公司将持续对授信集中度进行优化，提升集中度风险管理水平，降低客户授信 集中度。 （五）严禁利益输送和监管套利 我公司关联交易管理工作中，从严控制关联交易行为， 按照规定逐步完善交易定价的合理性和信息披露的充分性， 杜绝采用关联交易等形式向利益相关方输送利益，未发现监 管套利现象。 （六）关联交易权限审批 我公司关联交易审批分为一般关联交易和重大关联交易，一般关联交易由我公司关联交易和风险管理控制委员会 审批，重大关联交易上报我公司董事会进行审批。 （七）关联交易决策程序 我公司关联交易有相关条线部门发起意向，上报关联交 易和风险管理控制委员会、董事会进行审批。我公司始终按 照关联交易审批流程及相关业务管理制度，严格遵守关联交 易决策程序,认真落实关联交易回避制度。 （八）关联交易审核 我公司董事会和关联交易和风险管理控制委员会按照 关联交易审批流程和相关业务管理制度进行关联交易审核 工作，对关联交易的金额及占比情况、关联交易发生的原因、 真实性及必要性、关联交易的决策权限、程序及定价机制以及关联交易的合规性和公允性等内容进行审查，以防范风险为导向，多因素综合考量。 （九）信息系统“机防”建设 我公司目前尚未独立开发关联交易管理信息系统，下一步将持续强化我公司关联交易管理，有效防范操作风险发生。 （十）内外部审计 目前，我公司内部审计部门对关联交易开展年度审计， 并在审计后及时向董事会、监事会进行报告。后续我公司将 把关联交易列为审计工作的重点内容，通过持续的审计工作， 有效的发现关联交易管理工作中的风险点，及时防范化解。 （十一）内部考核问责 我公司的关联交易种类较为单一，以贷款业务为主，对 业务的考核按照相关考核办法、细则和员工考核办法执行， 同时在《****关联交易管理办法》中明确规定了股东违反关联交易规定的处罚措施，严格进行内部问责。 下一步，我公司将加强学习，切实做好关联交易工作。 在今后的工作中，加强关联交易工作的学习培训，提高对自 身的要求，建立健全完善长效工作机制，持续做好关联交易 管理工作。加强内外部审计，将关联交易列为审计的重点， 通过持续的审计工作有效及时发现关联交易风险。 ****公司 2020 年 3 月 13 日