周文龙物流监管培训.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 三、物流金融业务的产品与服务创新 （四）案例2—融资与监管联动 A公司是煤炭经销企业，处于快速发展时期，进销渠道通畅，订单充分，急需资金扩大规模，由此产生融资需求。 A公司的煤炭贸易以进口煤炭为主，少部分内贸煤炭。我行针对客户运营特点，提供不同模式下的融资方案。。 客户需求 A公司成立于2007年，公司的注册资本5000万元，主要经营煤炭批发，销售产品大部分为电煤，主要直接供应浙江省内知名集团公司或大型电厂 A公司是典型的贸易型企业，缺少传统的抵押担保，所拥有的资源一是煤炭，二是渠道，要在此基础上进行方案设计。 基本情况 */52 第二十九页，共五十三页。 三、物流金融业务的产品与服务创新 （四）案例2—融资与监管联动 进口煤炭项下融资方案：未来货权质押项下进口开证融资 */52 第三十页，共五十三页。 四、物流金融业务的产品与服务创新 （四）案例2—融资与监管联动 国内煤炭项下融资方案：先票后货+应收账款质押 国内煤企 开立银行承兑汇票 */52 第三十一页，共五十三页。 业务动力与业务界定 物流金融业务的风险识别与防范 物流金融业务的产品与服务创新 物流监管技术的应用与创新 目录 */52 第三十二页，共五十三页。 四、物流监管技术的应用与创新 （一）信息化为什么必要 物流金融业务是否真的是低风险、高收益的业务？符合金融逻辑吗？ 物流金融的信用风险相对较低、但管理范围更大。 物流金融的操作风险高且、管理难度较大。 信息化手段的引入：专业电子信息系统的建设必要且必然 物流金融将风险因素显性化、具体化，使风险管理更加清晰、明确。 物流金融将信用风险向操作风险转化，但是，转化不代表消失。如何低成本的管理操作风险呢？ */52 第三十三页，共五十三页。 四、物流监管技术的应用与创新 */52 第三方监管管理信息系统 从单据和物入手 从环节入手 （二）如何信息化管理？ 第三十四页，共五十三页。 四、物流监管技术的应用与创新 */52 第三方信息监管服务实现手段 单据核对，前后信息一致 通过对购销合同、装箱单、提单、发票进行核对，核查单据间的内容、信 息是否一致 单据信息和现场货物核实 通过人员的现场监管核实监管物的品种、规格、型号、数量等信息与单据 信息是否一致 在途物流的跟踪 通过信息监管技术，不仅能够核查运输工具当前位置、运行状态、行驶方 向、行驶速度、行驶轨迹、目的地等动态信息进行实时掌握，实现对运输 在途环节全面监管。 全流程的信息收集和反馈 通过在线监管系统，对监管物从始发地开始，至货到目的地或者送至买方 全流程进行信息收集、跟踪，并自动预警和反馈。 第三十五页，共五十三页。 四、物流监管技术的应用与创新 */52 第三方监管管理信息系统 从单据和物入手 从环节入手 第三十六页，共五十三页。 四、物流监管技术的应用与创新 */52 合同、汇票跟踪 监管方通过融资跟踪系统对融资项下货物进行跟踪,直至覆盖汇票金额为止 环节点的信息收集汇总 监管方通过技术手段，将业务实施的各环节点的监管信息实时收集，使各个 分散的监管风险和监管信息得到集中的汇总、分析、预警和控制 第三十七页，共五十三页。 四、物流监管技术的应用与创新 */52 现场监管 数据比对 企业端 24小时 远程监控 企业建档 后台分析 协助银行内控 监管端 银行端 及时预警 在线查询 及时预警 在线查询 宽带网络 宽带网络 互联网接入 互联网接入 数据流 信息流 担保物 经营 活动 第三十八页，共五十三页。 四、物流监管技术的应用与创新 */52 现场监管 后台监控 24小时 实时记录 全方位 一手资料 第三十九页，共五十三页。 四、物流监管技术的应用与创新 */52 第四十页，共五十三页。 四、物流监管技术的应用与创新 */52 第四十一页，共五十三页。 四、物流监管技术的应用与创新 */52 24小时船舶跟踪系统： 船舶航运轨迹查询： 第四十二页，共五十三页。 四、物流监管技术的应用与创新 */52 现场监管 数据比对 企业端 24小时 远程监控 企业建档 后台分析 协助银行内控 监管端 银行端 及时预警 在线查询 及时预警 在线查询 宽带网络 宽带网络 互联网接入 互联网接入 数据流 信息流 担保物 经营 活动 第四十三页，共五十三页。 四、物流监管技术的应用与创新 */52 第四十四页，共五十三页。 四、物流监管技术的应用与创新 */52 第四十五页，共五十三页。 四、物流监管技术的应用与创新 */52 第四十六页，共五十三页。 四、物流监管技术的应用与创新 */52 现场监管 数