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案例48 股票丢失、被盗案例 [概要] 随着人们生活水平的提高，个人金融资产多样化，个人拥有的各种有价证券 越来越多，必然发生一些遗失、被盗、毁损等灭失情况，从而引起纠纷诉讼。 [案例介绍] 其一： 1993年 11月，股民杨某在A证券部买入双鹿电器股票 1000股。一周后， 当杨拟卖出该股票时，发现股票已丢失，经查询，该股票已在 B 证券部被人卖 掉。杨找到B证券部要求赔偿股票或股款，B证券部在核实了杨是该股票的真正 主人后表示：该股票是在B 证券部被卖掉的，当时是一位常在B 证券部炒股的 人填的委托单，接柜员没有认真查验有关证件就接受了卖出委托，对此，证券部 有责任。对赔偿问题 B 证券部提出，这是一起刑事犯罪案件，有些情况尚需进 一步了解，需要向公安局报案；另外，赔偿应按什么价位，还需要研究，所以， 现在不能解决赔偿问题。杨遂投诉某市证监会。 处理意见：据市证监会协调提出了具体处理意见：（1）由 B 证券部向公安 部门报案，杨要为破案提供线索。（2）B证券部向杨检讨工作失职之责任，赔礼 道歉。（3）自调解生效之日起三日内B证券部向杨赔偿经济损失 13540元［1000 ×l3.54 （委托价）］。（4）B证券部要通过这起案件吸取教训，加强内部管理，此 意见已在三日内全部实施。 [案例分析提示] 首先，这是一起股票盗卖案件，盗卖分子的行为是刑事犯罪，B证券部应该 向公安部门报案寻求解决办法。其次，盗卖所以发生，主要是 B 证券部内部管 理存在问题，不按程序操作，不查验有关证件，给犯罪分子以可乘之机，对此证 券部应该负责任。第三，鉴于案件侦破时间是不确定因素，所以，B证券部应于 近期内向杨赔偿经济损失，又鉴于股市近日波动较大，故赔偿可以杨拟卖出股票 的委托价为基准（该价低于当日该股最高价），以现金形式支付。 其二： 1993年 8 月，深圳股民王某因无上海股东帐户，将资金交给被告，以被告 的名义中签买入 2.8 万股“青啤”，并挂在被告的帐户上。两个月后，原告欲出 卖“青啤”，方知股票已被被告在某证券部抛空。此后，原告通过该证券部内部 工作人员打印了一份被告在10月11日股票成交凭单，以此作为证据向法院起诉。 [案例分析提示] 被告尽管把“青啤”挂存在原告的帐户上，但并不意味着股票所有权发生了 转移；被告名义上掌握了这些股票，但也只有占有权。依照民法通则规定，占有 人不得妨碍合法所有人对所有物权力的行使，否则要承担法律责任。被告未经原 告同意，擅自抛空“青啤”股，已构成对原告侵权。值得注意的是，尽管原告是 “青啤”的实际所有人，但在证券部开户的却是被告，也就是说，券商与被告之 间才真正存在委托代理关系，券商也就负有对委托人保守交易资料的责任。该证 券部未征求被告意见，即向原告提供委托人的成交凭单，本身就违反了证券交易 市场试行规则第76条的规定，“证券商对委托人的名册登记和委托事项及相关材 料，负有保密的责任，未经委托人许可不得泄露”。因此，该证券部在本案中有 过错责任。