风险类别及含义-超全.pdf

风险名称 风险描述 风险应对策略 信用风险/违约风险 市场风险-利率风险 市场风险-汇率风险 市场风险-股票风险 市场风险-商品风险 操作风险-制度和流程风险 操作风险-信息技术风险 操作风险-新业务风险 法律风险-监管风险 法律风险-违规风险 保持负债来源的债权人分 在不影响日常经营或财务状况的情况下，无 流动性风险-融资流动性风 散性和融资方式多样性、 法及时有效地筹集资金的风险，反映在合理 险 保持与市场接触了解各种 时间、成本条件下迅速获取资金的能力 融资信息 无法以合理市场价格出售资产以获得资金的 中长期资产到期日管理、 流动性风险-市场流动性风 风险，反映在无损失或微小损失下迅速变现 流动性资产组合管理、抵 险 的能力 押品管理 国别风险 从投诉和批评中积累早期 声誉风险预警经验、保持 与媒体的良好接触、制定 经营、管理及其他行为或外部事件导致利益 声誉风险 声誉风险危机管理规划、 相关方的负面评价的风险 妥善进行危机现场处理、 提高发言人的沟通技能、 危机处理过程中持续沟通 道德风险 追求短期商业目的和长期发展目标过程中， 战略风险 因不适当的发展规划和战略决策给商业银行 造成损失或不利影响的风险 战略风险-战略目标缺乏整 体兼容性 战略风险-制定的经营策略 存在缺陷 战略风险-实现战略目标的 所需资源缺乏 战略风险-战略实施过程质 量难以保障 人力资源风险-人员不足风 没有高层管理人员的继任管理，导致高管缺 险-中高管理人员招聘不足 位时不能及时填补空缺；人才管理能力不 、现有中高层能力不足 足，导致企业没有实施企业战略所需要的足 够人才等 人力资源风险-人员不足风 未能招聘与岗位相匹配员工导致岗位空缺, 险-普通工作人员招聘不足 为弥补空缺而采用调整岗位策略，调整岗位 、留存不足 后又导致胜任能力不足 人力资源风险-人员冗余风 险-机构设置不合理导致人 员冗余 人力资源风险-人员冗余风 险-人员能力不足导致人员 冗余 严把招聘关。识别核心人