银监局版EAST系统应用交流材料“两违”合规检查运用课件.pptVIP

银监局版EAST系统应用交流材料“两违”合规检查运用1 主要内容? EAST系统中“连接”的辨析? 分局“两违”合规检查成效? 模型实例? EAST系统运用中存在的困难2 一、EAST系统中“连接”的区别在EAST系统中可以通过表间“连接”操作，扩展目标表的字段元素。 EAST系统中的“连接”包括：内连接、左连接、右连接和全外连接。四种“连接”操作会得到不同的结果表，合理利用连接操作可以有效完成筛选操作，在不丢失问题记录的同时，缩小结果分析范围，更为精确的定位问题。3 一、EAST系统中“连接”的区别我们设计了表A和表B，通过对两表中的“姓名”字段进行4类 表A“连接”表B 操作，对比结果来认识它们的区别。4 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线一、EAST系统中“连接”的区别内连接（仅匹配行）5 一、EAST系统中“连接”的区别左连接（以表A为基准，扩展表B中的内容，没有匹配信息的补充空值，左连接保证了左边表格信息均在结果中体现）6 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线一、EAST系统中“连接”的区别右连接（以表B为基准，扩展表A中的内容，没有匹配信息的补充空值，左连接保证了右边表格信息均在结果中体现）7 一、EAST系统中“连接”的区别全外连接（表A，表B中的信息均在结果表中得到体现，等价于A内连接B U （A左连接B-A内连接B）U （A右连接B-A内连接B））8 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线二、XXX分局“两违”检查运用成效? 城商行检查组的9个：? “对公信贷客户贷款前有大额存款转入模型”? “中长期贷款还款期限模型”? “贷款实际发放时间与授信时间关系模型”? “信贷五级分类模型”? “票据业务信息分析模型”? “出票人账户当天入账90%-100%票面金额模型”? “临时账户超两年未销户模型”? “柜员超1年未轮岗模型”? “为一般户办理现金业务模型”9 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线二、XXX分局“两违”检查运用成效? 农商行检查组的4个：? “信用卡多开EAST应用模型”? “ 贷款客户虚假受托支付可疑交易模型”? “ 账户有效且存续期超过2年的临时存款账户交易模型”? “关系人贷款模型”。10 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线二、XXX分局“两违”检查运用成效现场核查结果11 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线二、XXX分局“两违”检查运用成效现场核查结果12 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线三、模型实例临时账户超两年仍有效13 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线三、模型实例柜员超一年未轮岗14 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线三、模型实例为一般户办理取现业务15 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线三、模型实例为一般户办理取现业务16 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线三、模型实例员工客户违规监测17 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线四、EAST系统检查运用中存在的困难1、商业银行EAST系统数据库数据质量不高，存在字段缺失、数据不全、加密不匹配等问题，部分设计思路难以实施。2、部分EAST模型筛选结果不够精准，核实工作压力大。如在EAST1.0中，检查票据资金回流出票人时，由于EAST系统票据信息有限，城商行数据缺失有效对方账号信息，造成无法追索资金流向，仅能通过当天开票，当天或次日9X%资金回流出票人账号进行粗步锁定，现场核实工作量过大。18