谈如何成为优秀的理财人员.pptVIP

──談如何成為優秀的理財人員 林嘉焜經理 主講 美國壽險管理師 LOMA Fellow 美國顧客服務管理師 ACS 美國壽險經營管理師 AIAA 台灣投信投顧測驗合格 台灣信託測驗合格 ? 曾任國泰人壽投資部研究員 曾任安泰人壽行銷企劃處及教育訓練處副理 曾任美商道富銀行保管銀行部經理 ? 現任外商銀行財務諮詢經理 ? e-mail: 洞燭先機，成功理財 第一页，共二十八页。 不龜手之藥 (莊子逍遙遊篇) 理財人員的第 項特質 1 第二页，共二十八页。 莊子曰：「宋人有善為不龜手之藥者，世世以洴澼洸為事。客聞之，請買其方百金。聚族而謀曰：『我世世為洴澼洸，不過數金；今一朝而鬻技百金，請與之。』客得之，以說吳王。越有難，吳王使之將，冬與越人水戰，大敗越人，裂地而封之。能不龜手一也，或以封，或不免於洴澼洸，則所用之異也。」 第三页，共二十八页。 期初100萬元的投資效益 (單位萬元) 從數字看財智 報酬率 時間 第四页，共二十八页。 定存族理財規劃 陳老板去年利息所得350萬 本金應有7000萬 40%所得稅率 為何不節稅? 遺產稅追查重點 贈與稅追查重點 利息稅129萬 海外基金 還本型保險 債券、RP 第五页，共二十八页。 這些利息都稅不著 海外貨幣基金=境外所得 海外債券基金=境外所得 海外股票基金=境外所得 國內債券基金=再投資=證券