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PAGE / NUMPAGES 代销非公募产品商务立项标准 非公募产品代销属于财富管理领域，是金融机构可开展的业务之一。作为金融机构的代销渠道，其安全风控需要有严格的标准和规范。下面从商务立项标准方面整理如下： 一、市场调研 市场调研是一项非常重要的工作。在商务立项之前，需要对市场进行深入调研，包括竞争情况、客户需求和行业趋势等方面，以便更好地针对客户和市场进行产品设计和推广。具体内容如下： 1. 竞争情况：对同类产品提供机构的情况进行调查，包括品种、规模、销售情况、投资策略等方面，以便制定差异化产品特征。 2.客户需求：了解市场上的投资者需求，包括风险承受能力、投资偏好以及所在的投资领域，以更好地进行产品设计。 3.行业趋势：对非公募市场进行细致的研究，包括行业规模、增长趋势和未来预测等，并对市场进行分析和评估。 二、风控能力 金融机构开展代销业务，需要具备一定的风险控制能力和有效的风险管理措施。在商务立项中，需要明确风险控制政策和措施，包括风险控制理念、风险控制流程以及风险管理制度等内容。具体如下： 1. 风险控制理念：明确机构对风险管理的理念，以及其在产品设计和销售中应用的标准。重点关注风险管理的方法、防范措施和监测管理等。 2. 风险控制流程：制定一套清晰的风险控制流程，用于指导营销渠道和合作机构，建立风险防范和管理的流程控制。其中包括风险测评、合规审核、信息披露等环节的设计和实施。 3. 风险管理制度：制定完善的风险管理制度和制度体系，确保风险防范和管理能够得到有效的执行，并落实风险职责制和管理流程。 三、产品设计 代销产品的设计应该是客户需求与市场研究的结果，关注的点应该是产品长期价值的产生。 即产品的稳健性与收益性。产品设计要素如下： 1. 投资策略：非公募产品的投资策略应当与其资金用途、期限匹配、中长期投资为主。 2. 收益水平：通过择准、择时以及风控等手段尽可能地实现产品的收益稳定性和长期性。 3. 净值管理：净值管理是私募基金重点关注的问题，应设计出完整的净值管理体系及相应处理机制。 四、销售渠道 金融机构的非公募产品销售需遵循合规原则。在商务立项中，需要提供相应的销售方案和营销策略，确保销售渠道合规。具体如下： 1. 合规分销：营销销售的各个阶段应严格遵循合规规定，确保客户投资安全。管理人应做好考虑及时与代销机构沟通，各部门的遵守和执行制度等方面的工作。 2. 代销机构：机构应根据地域、行业以及客户需求进行有效的代销机构筛选，确保代销机构的可靠性和合规性。在合作之前，应了解代销机构的背景、业务机会、商业合规等情况。 3. 营销策略：制定合理的营销策略，针对不同客户群体进行有针对性的推广活动，增强产品知名度和销售成效。同时，营销策略要求真实、准确、不得误导投资者。 以上为非公募产品代销商务立项标准的主要内容，对于金融机构开展此业务提供了有益的指导。在业务开展过程中，应注重风控安全和合规营销，做好风险管理和净值管理，制定合理的投资策略，以提高客户满意度和市场竞争力。