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国际结算业务基础知识 一、国际业务银行间信息传递 二、外币资金清算 三、国际结算主要方式 四、汇率知识 一、国际业务银行间信息传递 进口商 出口商 资金 信用证 银行系统 单据 1.　传递方式 信函（如信开信用证、保函、信用证及托收项下的单据），一般选择DHL 、UPS等国际快递服务商 票据（如支票、汇票、本票） 电讯（汇款、信用证、保函等各类业务）－－目前使用最为广泛 2.　如何保证信息的真实性？ 签订业务代理协议，交换密押及签字样本，建立代理行关系 A银行 境外代理行 代理行、帐户行之间的电讯往来必须依靠密押证实其真实性； 银行之间的信函、对外开立的票据等，必须经过有权签字人签字后方生效。 接收方银行通过核对发送方银行的密押、签字来判断指令的真实性。 核押/核签字 3.主要的传递方式-电讯 对世界各国银行影响最大的电讯网络是SWIFT（全称是SOCIETY FOR WORLDWIDE INTERBANK FINANCIAL TELECOMMUNICATION，即环球银行间金融电讯协会）。 SWIFT网络的容量大，可在短时间内处理大量转帐支付，包括外汇买卖、证券交易、信用证、保函、托收、汇款、银团贷款等业务。现SWIFT系统基本上取代了旧的电报方式（TELEX），成为世界各国银行的主要往来电讯网络。 SWIFT的特点： 格式标准化（固定的格式及内容、统一的输入方法、固定的行数、每行长度等等，全球统一），处理速度快 　信用证业务：MT700 MT707 　汇款： MT103 自动加、核密押，安全度高 SWIFT代码 SWIFT银行代码一般由8位或11位的英文字母及数字组成 　(可理解成各行收发报文的邮箱名） 总行　SWIFT CODE：BKNBCN2N 二、外币资金清算 纽约清算系统 宁波银行 （进口商开户银行） 汇丰银行伦敦分行 　（出口商开户银行） 花旗纽约 （我行美元账户行） 汇丰纽约 （汇丰伦敦美元账户行） 1.港币及汇往香港的美元－－通过CHATS/USD CHATS电子清算系统 清算中心设在香港，港币通过CHATS电子自动清算系统，实行实时逐笔清算。 汇往香港的美元通过 USD CHATS电子自动清算系统,无须经纽约中转，不受时差影响，汇款能当天到帐 2.汇往香港以外地区的美元清算－－通过纽约CHIPS或 FEDWIRE系统 纽约清算所银行间支付系统　CHIPS 全球美元清算 CHIPS现有60家会员银行，主要是花旗、大通、美联等各大银行的纽约分行，会员银行可直接参加清算，其他银行通过在这60家会员银行开户来参加美元CHIPS清算。 美联储电划系统 　FEDWIRE 全美国范围的美元清算系统 美国共12家联邦储备银行，美国各大小城市的各大小银行在当地所属的联储银行开立帐户，便可参加FEDWIRE 系统进行资金清算。 3.杂币清算（美元及港币以外的币种） 目前我行可办理的杂币结算币种为：欧元、日元、英镑、加元、澳元、新加坡元、瑞士法郎，各种币别的清算一般都在各国的首都或主要城市，例如：日元在东京进行清算，英镑在伦敦进行清算，加元在多伦多进行清算…… Currency Correspondents Bank Name SWIFT Code USD CITIBANK N.A. NEW YORK NY US CITIUS33 USD HSBC HONG KONG HSBCHKHH USD BANK OF AMERICAN N.A. NEW YORK NY US BOFAUS3N USD WACHOVIA BANK N.A. NEW YORK NY US PNBPUS3NNYC HKD HSBC HONGKONG HSBCHKHH EUR DRESDNER BANK AG FRANKFURT AM MAIN DE DRESDEFF EUR BANK OF CHINA FRANKFURT AM MAIN DE BKCHDEFF GBP BARCLAYS BANK PLC LONDON GB BARCGB22 AUD COMMONWEALTH BANK OF AUSTRALIA SYDNEY CTBAAU2S JPY SUMITOMO MITSUI BANKING CORPORATION SMBCJPJT CAD UBS BANK UBSWCHZH80A SGD OCBC BANK OCBCSGSG 资金清算路径： 汇款 托收（光票托收、跟单托收） 信用证 三、主要国际结算方式 1. 汇款 汇款业务手续简便，费用低 　手续费：汇款金额1‰，最低50元，最高1000元 　电报费：150元/笔 汇款人 （进口商） 汇款行 （进口商开