贷款资金支付管理办法.docxVIP

PAGE / NUMPAGES 贷款资金支付管理办法 贷款资金支付管理办法 一、总则 为规范贷款资金支付活动，根据《贷款管理条例》等有关规定，制定本办法。 二、适用范围 适用于提供贷款资金的金融机构和接受贷款资金的单位及个人。 三、资金支付程序 （一）贷款资金支付程序应遵循“资金申请→审核审批→支付”的程序。 （二）贷款资金支付程序中应设立稽核环节，对支付资金的合法性和合规性进行审查。 （三）对贷款资金的支付应采取电子支付方式，并确保资金流转的安全性和完整性。 （四）贷款资金支付应及时、准确、安全。 四、支付资金时限 （一）贷款资金支付的时限应按照合同约定或者相关规定执行。 （二）在贷款方未向贷款机构提供必要材料的情况下，贷款机构可以暂停资金支付。 五、冻结、解除冻结贷款资金 （一）在贷款款项的支付过程中，如发现相关法律、法规、政策的限制和冻结规定，应按照相关规定及时进行冻结。 （二）对冻结的贷款资金，应当及时通知贷款方，并告知解冻的程序和要求。 六、支付资金监管 贷款资金支付应当接受有关部门的监管，将支付相关信息及时准确地报送给监管机构。 七、支付资金风险控制 对于存在风险的贷款资金支付，应采取适当风险应对措施，防范信用风险、操作风险、市场风险等风险。 八、支付资金记录 （一）贷款机构应对贷款资金的支付记录进行完整、准确的记录，并建立档案。 （二）对于被冻结或解冻的资金，应当正确记录，并列入相应的账户中。 九、支付资金的惩戒措施 对于违反上述规定的单位或个人，可以采取以下惩戒措施： （一）责令停止违法行为并限期整改； （二）处以罚款，并可以责令恢复支付； （三）可以剥夺相关主体从事相关行业经营资格。 十、附则 本办法自公布之日起实施。对于违反该管理办法的行为，将依照有关法律、行政法规和监管规定追究相应的责任。