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基金基础知识讲座第1页/共24页第2页/共24页基金的基本知识EuropeNorth AmericaAsiaAfricaSouth America基金的基本概述第3页/共24页基金的基本知识什么是基金：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。简言之，把你的钱交给别人打理。特点：1、集合理财，专业管理。2、组合投资，分散风险。3、利益共享，风险共担。4、严格监管，信息透明。5、独立托管，保障安全。第4页/共24页基金的基本知识基金的发展概况基金在发达国家已经有上百年的历史了，最早起源于英国的信托公司。1868年，英国成立了“海外及殖民地政府信托基金“，被称为基金的雏形，例如:东印度公司。世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的”马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。我国基金的发展概况中国基金业真正起步于20世纪的90年代。 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的历程。 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新”诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。 第5页/共24页基金的基本知识基金与其他金融工具的区别。基金股票债券银行存款反应的经济关系不同信托关系，是一种受益凭证投资者购买基金份额后成为基金受益人，其基金管理人只是提投资者管理资金，并不承担投资损失风险。所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买后成为公司股东。债券债务关系，是一种，是一种债权凭证，投资者购买后成为该公司债权人。表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定保本付息责任。所筹资金的投向不同间接投资工具，主要投向股票、债券、等直接投资工具，主要投向实业直接投资工具，主要投向实业间接投资工具，银行负责资金用途和投向投资收益与风险不同投资众多有价证券，能有效分散风险，风险适中，收益相对稳健。价格波动大，高风险、高收益价格较股票小，低风险、低收益银行利息相对固定，投资比较安全收益来源利息、股利、资本利得股利、资本利得利息、资本利得利息投资渠道基金管理公司、证券公司、信托、银行代销证券公司债券发行机构、证券公司、银行银行、信用社、邮政储蓄银行第6页/共24页基金的分类1分为：封闭式基金、开放式基金依据运作方式的不同2分为：股票型基金、债券型基金、货币型基金、混合型基金依据投资对象的不同3分为：系列基金（伞形基金）、保本型基金、交易所开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、QDII基金特殊（创新）型基金4依据投资风险与收益不同分为：成长型、收入型和平衡型基金。 5根据法律的形式不同分为：契约型基金、公司型基金。 第7页/共24页基金的业务操作流程 各种类型基金的区别 基金的报价方式和交易方式基金的交易费用基金的收益来源 ETF基金的买卖[Image Info] www.wizdata.co.kr - Note to customers : This image has been licensed to be used within this PowerPoint template only. You may not extract the image for any other use. 第8页/共24页基金的业务操作流程基金的实际操作第9页/共24页基金的投资与选择1、根据投资者的风险承受能力选择基金。风险由高到低：股票型、混合型、债券型、保本型、货币型股票基金混合基金2、根据投资者的投资时间选择基金货币型基金——短期资金的港湾指数型基金——赚了指数就赚钱 3、选择投资的时机债券基金保本基金货币基金基金风险与收益第10页/共24页基金投资需要注意的三个问题基金类型分类股票型基金 主要投资与股票的基金，其股票投资占资产净值的比例≥60%债券型基金 主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例≥ 80%配置型基金 投资与股票、债券及货币市场的基金，且不符合股票型基金第11页/共24页泰博瑞财富管理基金业务主题：1、私募基金牌照；2、私募产品备案；3、金融机构托管；4、现货担保仓单；5、关于恶意竞争；6、公司近期动态。第12页/共24页1、私募基金牌照A、基金业协会备案管理人2016年2月份25975家7月15日月份24300家，减少1500多家8月1日强制注销7800多家，目前16562家B、目前私募基金牌照的价格在东南沿海地区已经达到了1000万C、私募基金牌照的意义监管层认可的管理能力、风险控制、合规准入门槛的提高，提升全行业的经营水平监管趋严是好事，更要善于运用到工作上第13页/共24页2、私募产品备