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投资者操作流程－买入基金 3、基金认购、申购流程 第十八页，共三十三页。 投资者操作流程－买入基金 4、基金认购、申购时间流程 日程 时间 业务 T日 －15:00 15:00－ 销售人网点接受投资人申购申请，并扣款 申购数据由销售人发向过户代理人 T+1日 9:00－17:00 17:00－ 销售人划出申购款，同时将划款凭证传真至注册登记人。过户代理人计算申购赎回数据，进行过户处理并将所登记份额冻结。（过户代理人待销售人划出的申购资金达帐后，方解冻冻结份额。） 过户代理将申购清算数据发送销售人 T +2 9:00－17:00 销售网点接受投资人查询，销售人划出的申购款到达过户代理人清算帐户。 第十九页，共三十三页。 投资者操作流程－卖出基金 赎回：在开放式基金成立之后，投资者通过基金销售机构申请将手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理人并收回现金的行为 非交易过户：把基金份额从一个投资人的基金帐户转移到另外一个投资人的基金帐户下。包括继承、赠予和协助司法执行 基金转换：投资者将所持有的基金份额转换成同一TA托管的同一基金管理公司的其他基金份额 基金质押 衍生的赎回有：预约赎回、巨额赎回、(转托管) 5、卖出基金 第二十页，共三十三页。 投资者操作流程－卖出基金 6、赎回流程 第二十一页，共三十三页。 投资者操作流程－卖出基金 7、赎回时间流程 日程 时间 业务 T日 －15:00 15:00－ 销售人网点接受投资人第T日赎回的申请 赎回数据由销售人发往过户代理人 T+1日 －17:00 过户代理人计算赎回金额，进行过户处理等 T+1日 9:00－17:00 17:00－ 向托管人发出划拨赎回资金指令。 过户代理人将赎回清算数据发到销售人处理 T+2日 9:00－ 销售网点接受投资人查询 第二十二页，共三十三页。 开放式基金培训一：基本业务知识 认购限制 1、基金在刊登招募说明书等法律文件后，开始向法定的投资者对象进行招募，依据国内基金管理公司已披露的开放式基金方案来看，首期募集规模一般都有一个上限。在首次募集期内，若最后一天的认购份额加上在此之前的认购份额超过规定的上限时，则投资者只能按比例进行公平分摊，无法足额认购了。 2、开放式基金除规定有认购价格外，通常还规定有最低认购额，如同股票 的最小买入单位为一手一样。另外，根据有关法律和基金契约的规定，对单一投资者持有基金的总份额还有一定的限制，如不得超过本基金总份额的10%等。 四、认购、申购、赎回限制 第二十三页，共三十三页。 开放式基金培训一：基本业务知识 赎回限制 开放式基金赎回方面的限制，主要是对巨额赎回的限制。根据规定，开放式基金单个开放日中，基金净赎回 申请超过基金总份额的10%时，将被视为巨额赎回。巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。也就是，基金经理根据情况可以给予赎回，也可以拒绝这部分的赎回，被拒绝赎回的部分可延迟至下一个开放日办理，并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额。当然，发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应当在招募说明书规定的时间内通知基金投资人，说明有关处理方法，同时在指定媒体及其他相关媒体上公告；通知和公告的时间，最长不得超过三个证券交易所交易日。 四、认购、申购、赎回限制 第二十四页，共三十三页。 开放式基金培训一：基本业务知识 产生的费用结构 基金净值及申购单位数量、赎回金额的计算 投资收益 第三章、基金的费率结构及收益 第二十五页，共三十三页。 基金业务的费率结构及收益 基金持有人费用 手续费（佣金）：Ta费用、销售机构费用 印花税:目前没有收取 按照业务分：申购费、认购费、赎回费（根据持仓时间）、非交易过户费、转换费、开户费等等；各个基金管理公司，收取得费用可能不同。 基金运营费用：管理费 、托管费 、过户代理费 、销售费 费率与折扣率 一、基金交易产生的费用 第二十六页，共三十三页。 第一页，共三十三页。 开放式基金培训－业务知识 电子有限公司开放式基金项目组 第二页，共三十三页。 开放式基 金培训一：基本业务知识 开放式基金的概念 基金销售涉及的相关机构 开放式基金的特点 第一章、开放式基金基本概念及相关的组织机构 第三页，共三十三页。 开放式基金基本概念及相关的组织机构 开放式基金是指基金发起人在设立基金后，基金单位的总额不是固定的，可根据投资者的需求追加发行，也可按投资者的要求赎回 。 一、开放式基金的基本概念 第四页，共三十三页。 开放式基金基本概念及相关的组织机构 二、开放