商业银行内控合规履职思路.pptxVIP

周宋良 2023年3月;商业银行内控合规管理面临的挑战;一、商业银行内控合规管理面临的挑战;（一）外部：延续严监管、重处罚的态势; 2017年以来，银保监会连续组织商业银行开展了“三三四十”、进一步整治乱象、巩固治乱象成果、乱象整治回头看等一系列乱象整治活动，今年又在前四年的基础上，组织开展了“内控合规管理建设年”活动。从全国范围来看，行业乱象得到了有效遏制，金融生态更加公平有序，我国银行业既守住了不发生系统性风险的底线，又为实体经济发展提供了强有力的支撑。各商业银行积极贯彻落实银保监会关于防风险、治乱象的具体要求，结合自身实际持续推进内控合规建设、不断优化业务结构、积极服务实体经济，以自身的高质量发展来服务经济社会的高质量发展，并取得了较好成效。;从银保监处罚情况来看： 2017年，银保监系统共处罚银行业金融机构2702次/18.88亿元，含处罚机构1480次/18.65亿元，处罚个人1222次/0.23亿元。其中比较大的处罚是广发银行违规担保案件中，13家出资机构合计被罚没13.41亿元（广发银行7.22亿元，创下银监会成立以来单家罚款金额最高的纪录）；天津滨海农商行因同业业务违规接受第三方金融机构信用担保，被罚1.6亿元；民生银行航天桥支行因“假理财”案件被罚款2750万元。 2018年，银保监系统共处罚银行业金融机构3692次/16.11亿元。其中处罚