反洗钱培训终结性考试题目及答案.docxVIP

一、判断（共20题，20分） 1、 利用电话、网络、自助银行ATN01以及其他方式为客户提供2砸台方式的服务时，银行应实行 严格的身份认证措施，釆取相应的技术保障手段.识别客户身份。V @对 G错 2、 银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的 行业；雳地产行业；现金业务等。J Q对 B @错 3、全融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。V TOC \o 1-5 \h \z 对 @错 么外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。J @对 G错 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户.代理人。J B. ?错 按照《中华人民共和国反洗钱法》笫三十二条的规定，全融机构未按照规定保存客户身份资料 和交易记录的.由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的帀一级以上派岀机构责令限 期改正。J ?对 错 人 涉恐黑名单的处理至少包括三个步骤：笫一，将涉恐黑名单飯入业务系统；笫二 办理业务时 匹配比对名单；笫三，及时报告涉恐可疑交易。J A?对 B G错 8、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务吋，采取审 核相关证明文件和资料.到相关部门査询客户身份信息和资料、吳地査看等多种形式进行审 核。X A ?对 B. 错 18. 18. 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度:旻善保管客户身份资料.交易记录等文件 茨料和数据?便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户熒料。J TOC \o 1-5 \h \z ?对 错 】2、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报吿工作。J ?对 错 13?对外汇贷款真咚贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，注产.经销该产品的 能力逬行分析。J A. Q对 B G错 U 根行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。J ?对 错 15?客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动.且反洗钱调查工作在规定的 聂低保存期届满时仍未结東的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。J f对 G错 16.17.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。J 16. 17. TOC \o 1-5 \h \z ?对 错 发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。J 对 ?错 对公外汇存款账户销户时，开户银行发现先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件己过 有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证坍文件。J ?对 错 1久客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。V B ?错 金融机构应当建立数据信息安全备份制度.采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方 式，确保交易数据的安全.准确、完整。J ?对 错 二、单选（共20题，40分） 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单缶或音当曰累计人民币交易（）元以 上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现全支取.现金结售汇、现钞兌换.现金汇 款.现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。J ?4. :5万， 5000 B. 10万, 1万 C. ?20万, 1万 D. 50万, 5万 2?《金融机构大额交易和可疑交易报吿管理办法》规定，商业银行.城市信用合作社、农村信用 合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易 进行报告。J A. 13 B. 17 C. 18 D. 20 入 银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。V A 董事会或者其他高级管理层 中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 D 中国证券监督管理委员会 4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，全融机柚应当在大额交易发生后的（） 个工作日内.通过其总部或者由总韵8定的一个机构.及时以电子方式向中国反洗钱监测分析 中心报送大额交易报吿。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析 中心报送大额交易的，其报吿方式由中国人民银行另行确定。V TOC \o 1-5 \h \z 0 3 @5 0 7 D 10 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人.单笔或者当日累计 等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。J A. 1000 B. 5000 C. ? 10000 D 20000 6?按照《金融机构大额交易和可疑交易报吿管理办法》?选项中的说法正确的是（）J 自然人银行账户频繫进行现金收付的，金融机构应当报吿可疑交易报吿 B 自然人银行账户一次性大额存取现金