银行上半年操作风险管理报告.docxVIP

广州某银行广州支行2023年上半年操作风险管理报告 总行法律与合规部： 根据《广州某银行操作风险管理办法（试行）》（赣银发[2019]491号）的文件精神，法律合规部《关于报送2023年上半年操作风险相关报告的通知》要求，现将支行2023年上半年操作风险管理情况汇报如下: 一、操作风险管理工作开展情况 （一）深入开展内控合规教育，提高员工风险防范意识 截至至7月7日，支行2023年上半年每季召开了案防分析会1次，案防培训6次，学习了职业操守、廉洁con孤儿、从业禁令、银监、总行重要通报等文件，并对照通报文件结合工作实际查找支行自我工作中存在的不足；二是及时将人行、银监及总行下发的风险提示、工作提醒等转发至OA及支行微信群，并利用晨会、夕会、部门会议等形式进行学习，举一反三，查缺补漏，落实风险应对措施，坚决杜绝已提示风险的发生。三是每月开展警示教育，上半年召开支行警示教育大会6次，组织全员参加总行警示教育大会1次，同时还结合广州某银行在线学习平台、微信转发文件。链接等方式开展学习，内容包括银监部门、总行下发的各类案件通报、风险提示、业务操作指导等文件，教育和引导员工增强风险防范意识，梳理了“人人合规”的意识。四是每个工作日通过微信工作群分享合规学习，学习内容为1条职业操守、1条廉洁从业、1条从业禁令、监管处罚等，让员工牢记合规从而扎实树立合规风险意识。 （二）开展业务培训，提高员工业务素质 支行2023年上半年组织员工学习各类业务知识30余次，内容分别为文明优质服务培训、反洗钱业务知识培训、安保知识培训、信息科技培训、消保知识培训等，有效的巩固员工对各条线业务知识的理解，将各项规章制度付之于工作实践中，合法合规开展各项业务。 （三）加强员工管理，杜绝案防隐患 一是支行认真落实员工行为排查制度。2023年上半年，共开展排查2次。通过个人自查、网点（部门）排查等形式，通过查阅员工银行流水、征信报告了解员工经济是否出现异常波动，是否大额支出、异常资金流动等情况，实行谈话制度，了解员工工作、生活、经济、交友、家庭等情况是否存在异常行为或需要重点关注的行为。发现的问题有：小微客户经理吴道鑫持有4张信用卡，现已按要求进行销户。 二是严抓员工出入境管理。支行除领导班子外全体员工均已在广州区公安局出入境管理处进行备案。由综合管理部统一保管，共管理员工证照78本，其中：护照35本、港澳通行证39本、台湾通行证4本。2023年1季度，广州支行因私出国（境）旅游、办理签证、考试核证等原因领用证件0人次。今年上半年解除9名员工出入境证件备案，其中1人退休、1人调至赣县、7人离职。 操作风险损失情况 2023年上半年广州支行未发生操作风险损失 重大操作风险事件 2023年上半年广州支行未发生重大操作风险损失 业务检查情况 （一）着力开展日常检查工作 1、落实营业场所一日安全情况巡查。营业部门每日开展班前、班后检查，重点针对营业场所物防设施、监控设备、110报警装置、自助设备、监控设备等进行巡查，保障正常运行。 2、落实查库制度。会计主管每月不少于2次对现金、重要空白凭证、有价单证、贵金属、会计印章、印鉴卡、银承底卡、区块链进行核查，每季不少于1次对变更账户印鉴卡进行核查，每年不少于1次对账户印鉴卡进行全面核查，每次逢长假，支行都会组织由分管行长为组长的查库小组，进行节假日突查库，防范柜面业务风险。上半年查库发现柜员刘菁遗失二类卡一张。 3、落实日常检查制度。支行综管部每季度会不定期对各部门、网点进行突击检查，内容包含信贷、票据、同业和跨业合作、柜台和会计结算、银行卡、自助服务和代理、理财及收费业务、自助服务管理和员工异常行为等各项业务案件风险点及员工思想行为等方面进行全面自查并形成检查通报。 （二）落实安全保卫检查 支行上半年组织风险排查6次，每次风险排查会针对支行监控系统、110报警系统（1个月测试一次）、消防设施、电器设备、交接库、双勤门出入、ATM监控运行、ATM日间夜间巡查情况进行检查，增强支行物防技防能力。 五、存在的问题及处置情况 （一）银行卡数量超标。 遗失重要空白凭证。二季度广州南水支行会计主管查库发现柜员刘菁遗失重要空白凭证1张。 处理措施：根据行内制度进行处罚，对责任人。 五、下一步工作措施 （一）持续加强对重要环节的风险防范 每月开展案防培训和警示教育，学习传达银监、总行等下发的通报，寻找最贴近支行实际的案例进行学习，提升员工风险防控意识，培养优良的道德品质和思想作风，防范操作风险。 （二）加强员工培训 继续每月开展案防培训及各项业务培训，并积极组织员工通过总行云享学习平台学习相关规章制度并参加知识测试，提升员工风险防范意识及业务能力。 （三）做好日常检查督查工作 梳理各条线检查清单，成立支行运管、信贷、综管检查小组，开展