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理财产品的营销策略 小张大学毕业两年了，今年终于应聘到他梦寐以求的理财客户经理的职位。一入职，前辈就告诉小张，要先制定，这样面对客户时才会有话可说。 但是，如何才能制定出成功的方案呢？首先就要提高认识。小张工作经验还不足，在制定 方案前，一定要充分认识所营销的理财产品，丰富自己的理财知识，只有肚子里有东西， 才能说出话来。 需要广泛宣传 一份好的，离不开广泛的宣传。在制定好方案后，要加大产品宣传，力促产品营销。充分 发挥渠道宣传作用，将理财产品的特性及亮点在方案中重点描述，吸引客户的眼球。除此 之外，针对同一种理财产品，最好制定不同风格的几个，便于对不同风格的客户进行宣传。 需要瞄准客户 市场是第一位的，一份，放到不同的客户群中，有可能产生截然不同的效果。因此，要瞄 准客户群，发展优质客户和潜在客户。就拿小张来说，他负责的理财产品主要是货币基金， 因此，他的主要客户群应该是那些较为稳健的保守型投资者，没有经济基础的年轻人、为 孩子储备教育金的家长、即将面临退休的老人、有理财习惯但是没有太多资金的人等等， 都是小张的客户群。只有选对了客户，才能发挥出应有的效用。 需要利益演示 利益演示是任何一个不可或缺的一部分。条理而科学的利益演示，自有吸引客户的万钧 之力。购买理财产品，从本质上讲都是为了获利，因此，良好的利益演示是的点睛之笔。 总之，，一定要综合考虑理财产品本身和客户群，看菜下饭才是王道！ 理财产品营销方案 2017-01-0414:24|#2 楼 一、背景资料 1、银行产品简介 动产（仓单）质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。指客户 以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此给予授信用于满足其生产经营 流动资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。 经过分析得出，三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国最大、全球第六的工程机械制造商。目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球最大的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要 稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道 和保证资金链的完整度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的“动产（仓单）押质受信”产品，则可以则正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求，可以充分的满足其生产经营流动资金需求。 2、竞争对手分析 （1）SWOT 分析： 二、营销目标 向外界推广“动产（仓单）质押业务”，使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大 业务规模和提高银行信誉为目的，注重产品的创新发展，牢牢把握现有的客户，同时重视 新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣，对民生银行品牌的初步认可，催生出购买欲望，主动询问客户占有相当比例。 不仅如此，对于所需要营销的集团 三一重工股份有限公司，这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金 的周转，利用银行资金，实现杠杆采购，减少应收账款，扶持经销商共同发展，扩大市场份额；密切与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增强销售竞争优势。加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。 三、营销计划 1、营销渠道： 普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人员对每位有意向的客 户提供此类产品及服务。这是最直接、高效的营销形式，既节约相应的销售费用，又能很 快的让客户熟知产品的特性。 专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过电话访问、登门拜访等方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。 利用 ATM、POS 自助设备等银行的外部服务设备，通过在提取款项的过程中发布广告、提供产品信息、，从而提高该产品的知名度。 利用公交站牌和大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，做到产品良好的普及性。 选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员，代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色，完成产品的销售，并为客户提供相关后续服务。 2、营销理念： （一）、以客户为中心的，注重个性化、优质化、差异化、效率化服务。形 成良好的售后咨询服务联系群，方便解决客户的各种疑惑和要求，为他们提供全方位的银行服务。 （二）、以银行业务为主，品牌化、专业化营销。对外业务是所有商业银行的生存之本， 既要满足大多数客户的需求，也要聚焦优质行业客户，拉动银行产品的发展。充分发挥自身优势，营销全国性行业大客户。 （三）、