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股票质押回购尽职调查材料 一、客户主体资格： 股票质押回购业务仅对符合经纪业务开户条件、具备合法合格借款资格的客户开展业务，同时，客户资产等应当满足监管规定标准，且不存在监管机关规定的市场禁入情形。 1.个人客户：合法持有A股证券账户、具备完全民事行为能力的投资者。 2.机构客户：依法注册设立并合法经营，依法依规可以授信并可以开展股票质押回购业务的各类企业。 二、客户资料： 除《股票质押回购业务申请审批表》、《股票质押回购交易业务协议》、《股票质押回购交易风险揭示书》、《客户尽职调查报告》等资料外，营业部在了解客户情况时，还须考虑以下文件： （一）个人客户资料： 有效身份证明文件； 普通证券账户卡、普通资金账户卡（牛卡）； 中国人民银行征信中心个人信用报告； 住址证明； 资产证明：托管在我司的同名A股证券帐户的持股情况证明，并加盖证券营业部专用章。 （二）机构客户资料： 机构客户基本材料，包含营业执照、组织机构代码证书和税务登记证、普通证券账户卡、普通资金账户卡（牛卡）； 法定代表人身份证明书、法定代表人的有效身份证明文件； 公章样本和法定代表人签章样本； 公司章程、合伙协议； 授权文件：公司章程、合伙协议明确允许机构进行相应融资行为的，则无需授权文件，若对投融资活动有明确限定的，须提交业务授权文件；如机构客户为国有控股、独资企业或公司，则还需提供主管国家机关相关部门出具的允许其开展本业务的相关批复； 机构近期的银行信用报告，包含《企业基本信用信息报告》、贷款卡打印信息，以及独资企业的法定代表人个人银行信用报告； 经过审计的近3年财务报表和对应的审计报告及报表附注，最近一期月末财务报表（无法提供经审计的财务报表的，其财务报表仅作为参考信息，将会影响该客户的业务资格、质押率、风险监控指标、资金成本等）； 授权委托书、被授权人员身份证件（仅对客户授权法定代表人以外的人员办理授信业务的情形）。 增信资料： 融资融券部及风险管理部可根据客户情况，要求客户提交以下增信资料： 个人客户收入证明及其他资产证明； 个人客户非账户实际控制人，如个人客户为大小非股东减持后的关联账户等，需提供账户实际控制人相关资料：身份证明文件、银行信用报告、住址证明、收入证明、资产证明等。 客户以确定的项目作为还款来源的，如某笔即将到期的存款、某项项目投资收益等，需出具相应证明材料； 客户借款投资于项目投资的，需提供项目相关文件，如批准、成立文件，项目可行性分析报告等； 个人客户借款用于企业经营周转的，需补充提供用款企业相关资料，包括但不限于机构客户基本材料，参见本附件第二条（二）机构客户必备资料。 客户借款用于证券投资，但并不经过我公司投资渠道，则需提供过往投资经验、投资收益等相关证明； 其他补充资料，包括但不限于：银行账户近期流水、房租及水电费缴纳清单、相关行业资质证明、许可证明、认证书、鉴定报告、查勘报告、企业主管管理机关批复、企业现金流详细分析、关联企业及关联交易情况分析等，营业部应当积极配合，协调客户尽快提供。 融资融券部及风险管理部可根据借款人及其质押标的情况提出增加第三方担保等增信措施的建议，如存在第三方提供担保等增信措施的，客户还应当提供担保企业相关资料，担保企业应当提供的资料与申请办理股票质押回购业务的机构客户资料基本相同（无需提交企业户内部授权文件）。如为担保公司提供担保，则还应出具相应资质证明，目前暂不接受未经四大银行认可的担保公司提供担保，也不接受个人提供的担保。