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个人客户尽职调查报告 营业部： 年 月 日 客户名称 资金账号 工作单位 家庭住址 是否已开融资融券账户或约定购回式证券交易业务 融资融券业务：[ ]是，账户号 ；[ ]否 约定购回式证券交易业务： [ ]是 [ ]否 客户资产情况 托管在我司的证券资产 【其他资产，包括但不限于客户名下的房产、车产、托管在其他金融机构的金融资产等】： 客户负债情况 银行负债 对外担保 其它负债 关联账户情况 账户姓名 关联关系 账户号 账户资产状况 备注 【如该关联账户存在特殊情况，也请补充说明】 是否为上市公司董事、监事、高级管理人员 是[ ]， 上市公司名称 否[ ] 是否为上市公司控股股东、大小非股东 是[ ]， 上市公司名称 否[ ] 客户持股情况 【如客户为上市公司大、小非股东，请说明该标的券的性质为解除限售股还是无限售流通股】 【如客户为上市公司重要股东，请说明客户进一步质押同一证券融资的意愿】 交易要素 证券代码 证券简称 证券数量 质押率 利率 购回期限 预警线 平仓线 提取线 是否 限售股 解限日 质押标的分析 【需对客户计划提交的质押标的进行基本面、流动性、波动性、该标的已对外质押情况等分析】 资金用途说明 【需说明客户计划资金用途】 还款来源说明 【需说明每项还款来源的具体情况，如在客户资料中的体现等；如还款来源为企业经营收入的，需说明企业经营收入的各项来源以及占比情况，并结合企业投资计划列示公司未来一年的收入预测和现金预测】 客户信用情况 【根据银行信用报告及我公司内部记录，说明客户最近两年是否存在违约情况，最近三年是否存在的诉讼、恶意投诉、纠纷，被政府及监管部门处罚、调查，被公司内部部门列入黑名单等情况】 营业部对该笔业务的评估意见 【请根据客户情况、资产情况、质押标的情况、增信措施情况等，详细分析该客户用款规划、还款意愿、还款来源等，说明营业部认为该笔业务存在的风险及防范措施、该客户是否具备合法合规的借款资格，并说明营业部同意该笔业务的依据以及相关要素调整的简要原因】 注：以上尽职调查内容均须有客户提供的真实有效的相关资料作为证明。 推荐人（签名）： 日期： 营业部经理（签名）： 日期：