2023年从业资格考试-证券从业资格-投资顾问考试历年难易错考点试题摘选附带答案.docxVIP

2023年从业资格考试-证券从业资格-投资顾问考试历年难易错考点试题摘选附带答案 （图片大小可任意调节） 第1卷 一.单选题(共10题) 1.理财收入占比越大， 说明家庭对工作收入的依赖 ( );工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就 A.越低：越大 B.越高 ;越大 C.越高;越小 D.越低;越小 2.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率也会不断（），但增加的速度越来越（） A.增加; 慢 B.增加; 快 C.增加; 快 D.降低; 快 3.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照 ( )以及其他抵 (质)押品的顺序进行。 A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款 B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款 C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产 D.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产 4.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，由于担心会遭受损失，对于小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为 A.无法判断 B.风险中立型 C.风险厌恶型 D.风险偏好型 5.在货币政策传导中，货币政策的操作目标(　　)。 A.介于货币政策中介目标与最终目标之间 B.是货币政策实施的远期操作目标 C.是货币政策工具操作的远期目标 D.介于货币政策工具与中介目标之间 6.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目（）。 A.房产 B.货币市场基金 C.活期存款 D.短期国库券 7.以下关于战略性投资策略的说法，正确的有（）。 A.常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多一空组合策略和投资组合保险策略 B.战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同 C.战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略 D.战略性投资策略不会在短期内轻易变动 8.下列各项属于投资适当性要求的是 A.特定的投资者购买恰当的产品 B.适合的投资者购买低风险的产品 C.适合的投资者购买恰当的产品 D.特定的投资者购买低风险的产品 9.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是()。 A.资本市场没有摩擦 B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期 C.资产市场不可分割 D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证 券组合的风险水平 10.与趋势线平行的切线为（）。 A.压力线 B.轨道线 C.速度线 D.角度线 第2卷 一.单选题(共10题) 1.下列关于资产负债表的表述错误的是()。 A.当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机 B.净资产就是资产减去负债 C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产 D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础 2.在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是 A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时， 税收规划 人应给予提示，指出其可能产生的后果 B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时， 从业人员应及时修订 其设计的税收规划 C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划 D.在特殊情况下， 客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时， 从业人员按法 律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程 3.对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是()。 A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.证监会派出机构 D.银监会 4.关于 MACD的应用，当出现 ( )时，是多头市场。 A.DIF和 DEA均为正值 B.DIF和 DEA均为负值 C.当 DIF向下跌破零轴线 D.DIF为正值而 DEA为负值 5.如果某一行业有如下特征：企业的利润虽然增长很快，但所面临的竞争风险也非常大， 破产率与被兼并率相当高。那么这一行业最有可能处于生命周期的 A.幼稚期 B.成熟期 C.成长期 D.衰退期 6.根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是 A.建立期 B.稳定期 C.维持期 D.高原期 7.通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期中的()阶段。 A.家庭成熟期 B.家庭成长期 C