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保险实务专精品业文档 实训指导书

一、实训目的和基本要求

通过本实训，使学生在学习理论课的同时，增强对实务工作的了解。使学生熟悉保险公司各业务管理部门的基本流程及主要职能，基本掌握各个环节涉及到的相关操作性技术，培养学生具有相应水平的保险公司实务工作适应能力，达到将相关核保核赔理论与实践相结合的境界。通过本实训教学环节，将理论学习与公司实务有效地加以结合，加强学生分析问题和解决问题的训练，培养学生的实际动手能力和操作能力，增强其日后的就业竞争力。本实训要求学生了解保险公司业务管理工作基本流程，以及客户服务业务的主要内容和基本流程，掌握其业务要求。

二、实训的原理与方法

（一）实训原理

保险公司各部门运营的基本职能

（二）实训方法

1、 教师对保险公司各部门的基本流程进行讲解。

2、 举用模拟案例组织学生进行讨论。

3、 请实务专家介绍承保、理赔具体事项。

4、 组织学生到保险公司或相关代理公司及经纪公司参观学习。

5、 组织学生到相关实训基地进行实践或模拟操作。

6、 学生自已动手填具相关承保及理赔单证

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三、实训场地

教室、院内实训基地（含实训机房）、院外保险公司、其他院外相关实训基地（含院外医院及其他防灾教育馆）。

四、实训设备及软件

院内实训机房，软件为保险业务模拟系统。

五、实训材料

财产保险及人身保险各类险种的投保单、保险单、调查问卷、、出险通知书、赔款计算书、现场查勘记录、现场查勘报告、拒赔通知书、预借赔款申请书、赔款收据等单证，病人病历资料、体检基本设备、校内外实训标本等

六、实训课时分配

教师讲解10节 参观学习 6节动手操作12节 合计 28节

实训一

实训内容： 介绍寿险公司业务管理部门的主要工作职责。步骤与方法（含注意事项）：

寿险公司的业务管理是整个公司运营的重要组成部分，业务管理部门的工作职责通常包括以下方面：

1、规范新契约承保和客户服务各项管理流程、操作细则；

2、规范核保、理赔人员的管理及培训，规范核保理赔业务流程；

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3、初审收银、保单录入；

4、根据核保部室要求，对客户进行身体检查服务；

5、个险保全、团险保全的受理及操作、批单打印；

6、疑难案件的勘查与确认；

7、对客户的任何疑问，提供解答和转接相关部门；

8、承保、核保、保全、理赔业务的统计和分析，并报送相关业务和财务部门；

9、计算机、网络设备的管理维护；

10、负责与分公司相关部门联络和沟通；

11、公司领导交办的其他工作。

实训二

实训内容：寿险公司承保流程

步骤与方法：通过对教师的课堂讲授或到保险公司实习等途径，让学生全面掌握寿险公司承保各相关岗位的主要职能及承保工作流程。

新契约流程图

1、预收作业收 银收 单

1、预收作业

收 银

收 单

初 审

制 盘

2、录入作业

划 盘

投保资料录入

预收收据录入

统 计

3、核保作业

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核 对

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实训三

实训内容：财产保险承保流程

步骤与方法：首先由教师讲解理赔流程，再由学生具体操作流程，并辅之以模拟案例学习

具体流程如下：

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实训四

实训内容：介绍寿险公司理赔工作的主要流程和内容。

步骤与方法（含注意事项）：

寿险公司的理赔主要包括受理给付或索赔申请、核赔，以及给付或赔偿保险金三个环节。要求学生掌握理赔给付当中常见的一些问题及注意事项。

1、报案有何规定？

2、报案后十天之内就能赔吗？

3、若被保险人是超生子、没有户口，受益人为法定，假设该被保险人身故，索赔时需提供哪些资料？

4、客户投保后出国该怎样理赔，外国医院提供的资料是否有效？

5、如投保时未如实告知（如肝炎病），出险后能不能赔偿？

6、保险条款中的指定医院为哪些？

7、被保险人和受益人请求给付保险金的权利多少年内有效？

8、“猝死”属于意外死亡吗？

9、法院宣告死亡属于保险责任范围之内吗？

10、先天性疾病做何解释？

11、地方病怎样界定？

12、职业病做何解释？

13、特定传染病做何解释？

14、被保险人非正