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我国商业银行并购的规模经济效应研究的开题报告

【摘要】

商业银行并购是当前银行业发展的一个热门话题，但是并购的经济效应如何？是否能够实现规模经济效应？本研究将使用事件研究法和差分分析法，以我国2008年至2017年的商业银行并购事件为样本，分析并购对于银行的经济效应，探究是否能够实现规模经济效应，以及如何最大程度地实现。

【关键词】商业银行；并购；规模经济效应；事件研究法；差分分析法

【引言】

我国银行业经历了近20年的发展和改革，整个行业规模不断扩大，但是由于市场竞争加剧和资本市场的不稳定，商业银行的经营效益受到了严峻的挑战。于是，商业银行开始了有组织的并购活动，通过并购来实现规模化经营，提高银行的经济效应。

但是，商业银行并购是否能够实现规模经济效应，成为当前银行业发展的一个重要课题。本研究将利用事件研究法和差分分析法，以我国2008年至2017年的商业银行并购事件为样本，探究并购对于银行的经济效应，以及如何最大程度地实现规模经济效应。

【方法】

本研究将使用事件研究法和差分分析法两种方法，具体步骤如下：

事件研究法：

1.首先，需要确定样本池，本研究将选择我国2008年至2017年的商业银行并购事件为样本池。

2.对每个商业银行并购事件，需要确定事件窗口，本研究将事件窗口确定为并购公告后的30天至100天。

3.然后，需要收集每个事件窗口内每个银行的日级别数据，包括股票收益率、交易量等。

4.最后，使用事件研究法对每个银行的收益率进行回归分析，以确定并购对于银行经济效应的影响。

差分分析法：

1.选择有并购的银行和没有并购的银行作为对照组，分别收集这两组银行的经营数据。

2.对比分析两组银行的经营数据，探究并购对于银行经济效应的影响。

【预期结果】

本研究预期结果包括：

1.商业银行并购是否能够实现规模经济效应，以及如何最大程度地实现。

2.分析并购对于银行的经济效应，包括收益率、交易量等指标的变化。

3.探究银行并购是否对于行业竞争造成更大的压力。

【结论】

本研究将通过事件研究法和差分分析法两种方法，以我国2008年至2017年的商业银行并购事件为样本池，分析并购对于银行的经济效应。本研究预期结果包括商业银行并购是否能够实现规模经济效应，以及探究并购对于银行的经济效应，包括收益率、交易量等指标的变化。