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钞票业务及金库管理现行制度汇释

目录

TOC\o1-3\h\z\u一、运营管理 3

（一）基本制度 3

（二）业务运营管理 3

（三）会计要素管理 6

（三）核算管理 7

（四）人员管理 8

二、钞票业务管理 10

（一）业务操作规程 10

（二）业务操作相关补充告知 10

三、金库管理 11

（一）金库基本管理规定 11

（二）金库安全管理规定 13

（三）金库业务管理规定 14

（四）外币现钞管理规定 17

四、钞票服务管理 18

（一）钞票上门服务 18

（二）钞票同业代理 19

（三）保管箱业务 19

（四）代理黄金、铂金业务 20

五、货币反假、案件防范及残损券管理 23

（一）反假及残损券管理 23

（二）人民币现钞流通管理 25

（三）案件防范管理 26

六、钞票分析及考核管理 27

（一）钞票业务考核及评分管理 27

（二）钞票分析及库存限额管理 28

一、运营管理

涉及对钞票业务及库房管理进行规定的运营管理相关的基本制度、业务管理办法、重要告知等。

（一）基本制度

1.《运营管理基本制度》

文号：工银运管[2023]137号

摘要：《运营管理基本制度》是全行运营管理工作的基本规范，是运营管理制度体系的基础，是全行钞票营运管理的重要指导，本制度所称运营管理，是对全行各项业务进行组织核算和对业务运营流程进行规划、设计、控制和监督的管理活动。《基本制度》规定各行建立钞票营运指标体系，实行钞票库存限额管理，合理调配钞票备付，提高钞票营运效益；并对钞票收付款、上门服务、钞票出入库、查库等钞票业务和库房管理方面进行了原则性规定，做到钞票、实物交接清楚、责任分明，寄库款箱双人加封、双人押运、手续严密，金库门（钥匙）分人保管、单线交接，查库制度贯彻贯彻等。

（二）业务运营管理

1.《业务核算事权划分管理办法》

文号：工银发[2023]126号

摘要：本《管理办法》中所称的“事”是指各类业务核算的具体解决和需审批的重要业务事项；“权”是指各级机构及业务核算人员在业务解决及重要业务事项审批过程中的不同权限；业务核算人员按照业务核算操作权限的不同分为业务经办、业务主办和业务主管。规定内容涉及：“钞票存款业务”、“钞票取款业务”、“向人民银行存取款”、“辖内钞票调拨”的授权方式、授权额度、核算人员职责划分，以及钱箱日终库存余额的额度控制等。其中“钞票存款业务”、“钞票取款业务”为额度授权，“向人民银行存取款”、“辖内钞票调拨”为交易授权。

附件：中国工商银行全功能银行系统授权交易清单。

2.《中国工商银行全功能银行系统权限卡管理办法》

文号：工银办发〔2023〕43号

摘要：本《办法》所称权限卡是指载有持卡人员基本情况、权限级别、业务解决范围等信息，进入全功能银行系统时必须使用的，并限定使用人员在权限范围内进行业务解决的磁卡。权限卡签发时，须保证同一地区号权限卡卡号、柜员号的唯一性；所输入的业务人员信息应记录在CIS系统员工档案中；权限卡密码有效天数的设立不得超过15天，签发后权限卡处在待启用状态；权限卡启用时，持卡人须在场并设定权限卡密码；启用部门须对已签发启用的权限卡在《柜员登记薄》上登记。

附件：全功能银行系统权限卡签发及信息变更申请表。

3.《中国工商银行业务运营重要事项核准报备管理办法》

文号：工银发[2023]146号

摘要：《管理办法》所称业务运营重要事项是指也许或者已经与我行业务运营质量、运营效率、运营安全相关联并对其产生一定影响的业务事项，分为核准类事项和报备类事项；业务运营重要事项的核准与报备应遵循统一管理、分级授权、安全规范、鼓励创新的原则。钞票相关核准类事项涉及：钞票营运中心的组织形式、业务范围、工作流程发生变更，金库新建、改建的规划、启用等，委托代理钞票调运、钞票代理业务核准等；钞票报备类相关事项涉及：一次性发现一定数量假币，开办临时上门服务业务，各级金库的启用和撤并，各级钞票营运中心及业务库指纹系统发生报警记录，金库专职、预备管库员配备等。

附件1：业务运营重要事项申报表；

附件2：业务运营重要事项核准表。

4.《中国工商银行空白重要凭证管理办法》

文号：工银发[2023]153号

摘要：空白重要凭证是指无面额的、经我行或客户填写金额等要素并签章后即具有支付效力或证明资金权属关系的空白凭证；《管理办法》明确空白重要凭证的管理应遵循“统一管理、分级负责”的原则，由运营管理部门统一拟定全行统一使用空白重要凭证的种类，以及空白重要凭证的请领、调拨、使用、上缴、收回、挂失、销毁等方面的规定。各级库房在调入调出空白重要凭证时，应认真清点