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试卷科目：资考试资

基金从业资格考试证券投资基金基础知识(习题卷42)

第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。

1.[单选题]在我国，从事期货黄金交易的市场是（）。

A)上海黄金交易所

B)上海期货交易所

C)香港金银业贸易场

D)天津贵金属交易所

答案:B

解析:我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和上海期货交易所；其中，上海黄金交易所从事现货黄金交易，而上海

期货交易所从事期货黄金交易。

2.[单选题]下列关于净资产收益率的说法，错误的是()。

A)影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法

B)由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率

C)净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高

D)净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润

答案:C

解析:净资产收益率高，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高;净资产收益率低则相反。

3.[单选题]关于基金费用的说法不正确的是()。

A)基金管理费由基金资产承担

B)与基金有关的信息披露费用都可以从基金财产中列支

C)销售服务费可从基金财产中列支

D)基金转换费由基金投资者自己承担

答案:B

解析:本题考查基金费用的种类。选项B错误，基金合同生效后的信息披露费用可以从基金财产中列支。

4.[单选题]（）威廉.夏普、约翰.林特耐和简莫辛三位学者基于马科维茨的均值方差模型，提出了资本市场理论和资

本资产定价模型。

A)20世纪40年代

B)20世纪50年代

C)20世纪60年代

D)20世纪70年代

答案:C

解析:20世纪60年代威廉.夏普、约翰.林特耐和简莫辛三位学者基于马科维茨的均值方差模型，提出了资本市场理论和

资本资产定价模型。

5.[单选题]寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，可以部分投资于（）的资产。

A)风险较低

B)风险较高

C)收益较低

D)收益较高

答案:B

解析:寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，可以部分投资于风险较高的资产。

6.[单选题]（）是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出。

资考试资题卷421/19

试卷科目：资考试资

A)证券的流通转让

B)证券的竞价交易

C)证券的回转交易

D)证券的赎回交易

答案:C

解析:证券的回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出。

7.[单选题]债券基金的主要投资对象不包括（）。

A)国债

B)可转债

C)股票

D)企业债

答案:C

解析:债券基金指的是基金资产80%以上投资于债券的基金。债券基金的投资对象主要有国债、可转债、企业债等，由于

债券收益波动较小，所以债券基金具有风险低、收益低的特点。

8.[单选题]下列利用期货进行风险管理的论述中，错误的是()。

A)可以利用股指期货管理股票市场系统性风险

B)可以利用国债期货管理利率风险

C)可以利用商品期货管理商品价格风险

D)可以利用外汇期货管理汇率风险

答案:B

解析:期货市场最基本的功能就是风险管理，具体表现为利用商品期货管理价格风险、利用外汇期货管理汇率风险、利

用利率期货管理利率风险以及利用股指期货管理股票市场系统性风险。

9.[单选题]下列属于衍生工具存在的风险有（）。Ⅰ交易双方中的某方违约的违约风险Ⅱ因为资产价格或指数变动导

致损失的流动性风险Ⅲ因为交易对手无法按时付款或者按时交割带来的结算风险Ⅳ因为合约不符合所在国法律带来的法

律风险

A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D

解析:衍生工具面临的风险主要包括：（1）交易双方中的某方违约的违约风险；（2）因为资产价格或指数变动导致损

失的价格风险；（3）因为缺少交易对手而不能平仓或变现的流动性风险；（4）因为交易对手无法按时付款或者按时交

割带来的结算风险；（5）因为操作人员人为错误或系统故障或控制失灵导致的运作风险；（6）因为合约不符