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银行风险经理考试：操作风险管理测试题

1、单选?操作风险点报告单上的（）需要描述风险点的发现途径，侧重说明该风险点是怎样被发现的。

A.报送说明

B.识别事由

C.事由说明

D.其他品种流程

正确答案：C

2、判断（江南博哥）题?密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。

正确答案：错

3、单选?某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该事件的风险成因是（）

A.人员

B.内部程序

C.外部事件

D.系统

正确答案：A

4、单选?RCSA实施过程中，（）负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。

A.风险管理部门

B.评估小组

C.评估人员

D.RCSA主办业务部门

正确答案：D

5、单选?风险经理要调阅（）抽查现金调拨情况，检查“现金调拨单”是否有审批人签字，是否坚持“根据指令，见单调拨”原则。

A.《查库登记簿》

B.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》

C.《守库登记簿》

D.《库房现金登记簿》

正确答案：D

6、判断题?对于低频/低损失的操作风险，银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。

正确答案：错

7、单选?操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④