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金融产品设计基础课程大纲

课程编号：

课程名称：

金融产品设计基础

课程类别：

专业类

建议学时：

8

适用对象：

产品经理

班级规模：

课程类型：

可选课程

建议课程开发方式：

FORMCHECKBOX自主开发FORMCHECKBOX合作开发FORMCHECKBOX外部开发

建议教学方法：

FORMCHECKBOX课堂教学FORMCHECKBOX专题讲座FORMCHECKBOX外派考察

FORMCHECKBOX自学考试FORMCHECKBOX个别指导FORMCHECKBOX网上培训

建议师资类型：

FORMCHECKBOX内部培训师FORMCHECKBOX外聘讲师FORMCHECKBOX外部行业专家

FORMCHECKBOX派出培训

考核评估方法：

FORMCHECKBOX课后测试FORMCHECKBOX课后作业FORMCHECKBOX主管反馈

课程目标：

了解银行产品的历史与发展

掌握产品设计开发的基本原理与技巧

课程要点：

第一节：银行产品的市场前景

最新银行产品动向

先进银行零售新产品开发运作模式

不同银行产品的市场定位与细分市场的产品创新

第二节：银行产品的发展历程

世界银行产品的发展历史简介

中国银行产品的发展历史和基本产品

第三节：产品设基础原理概述

目前银行新兴产品设计原理

银行零售业务个人客户购买行为特点分析

根据客户需求及市场情况设计产品

产品的风险界别

国内金融环境及国际金融环境对产品的影响

银行系产品开发监管体系

产品的创新与组合

产品的包装

第四节：银行系产品种类及其特点、客户风险偏好分析、风险管理、资金运作特点、定价方式、收益周期测算等设计原理以及产品的管理运作特点和要求等

本外币固定收益序列

本外币浮动收益序列

代客境外理财序列

以信托为载体的人民币产品序列

流动性较强的准基金化产品

负债管理产品

风险管理产品

第五节：国内银行竞争者产品的基本介绍、特点、市场定位、表现业绩及设计原理

国有银行的产品介绍

股份制银行的产品介绍

外资银行的产品介绍

其他银行提供的产品介绍

其他产品概述

第六节：银行系产品的设计及案例分析

分析境外银行产品开发创新的成功经验与个案