沈阳市招商证券融资融券业务发展问题研究.docVIP

目录TOC\o1-2\h\u

25679一、引言 1

26087二、沈阳市招商证券融资融券业务的现状 2

30566（一）沈阳市招商证券融资融券业务的运行模式 2

8195（二）沈阳市招商证券融资融券业务的规模 3

28429（三）沈阳市招商证券融资融券业务的风险管理体系 4

18109三、沈阳市招商证券融资融券业务存在的问题 5

21239（一）客户资源较少 5

3931（二）业务办理流程冗长 6

9770（三）风险控制不到位 6

28735四、沈阳市招商证券融资融券业务的建议 7

20264（一）加强客户开发和营销力度 7

227（二）简化业务办理流程 7

11903（三）严格控制风险 8

4785五、结论 9

16061【参考文献】 10

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沈阳市招商证券融资融券业务发展问题研究

【摘要】国内的融资融券业务发展起步晚，同时发展历程曲折。自2010年后，行业发展进入发展的快车道。在融资融券业务规模持续增大过程中，这促进了金融业的创新发展，并进一步激活了市场，给广大投资者创造出更多投资新机会。

招商证券作为一家上市公司，一直也是处于行业的领先水平，但是与此同时，沈阳市招商证券融资融券业务也陆续出现了一些问题：客户资源较少、业务办理流程冗长、风险控制不到位等。本文当中，选取沈阳招商证券融资融券业务为例，对其当下的发展现状开展深入调查，由此挖掘出了其中的问题方面，然后还给出了一些优化措施。本课题的研究，其参考了全球学术界对于两融业务的研究成果，学习了相关理论知识，并从问题入手，运用理论知识、实践经验来有效的进行解决。对于全文研究，其是利用调查来掌握了沈阳招商证券公司的融资融券业务发展现实情况，评价其发展的优缺点方面，并设计出了解决缺点的科学措施。一方面，可帮助公司信誉的提升，并充分发挥其在金融市场中的作用。另一方面，它有助于降低公司的运营风险并帮助公司继续发展。

【关键词】融资融券；风险；客户资源；证券市场

引言

在国内证券市场持续创新发展下，证券交易类型日益丰富化，并发展出系统化的新信用交易机制。2010年是特殊的年份，国务院批准了证券企业发展融资融券业务，这对于证券业的发展是一个极大的利好，并助推着融资融券业务进入发展快车道。截至到当下，国内的券商当中，有108家获取到了融资融券业务资格，并且总融资规模突破了1万亿元。在当下的证券市场当中，融资融券业务是交易所的一个核心业务，给整个证券市场创造出了大量的经济效益，并促进了市场的繁荣发展。

中国的证券市场，在历经数十年发展后，在壮大当中，同时监管部门这方面的监管力度在加大，监管体系在发展完善当中，同时市场中的投机者数量在下降当中，理性投资者的占比在持续增长当中，这些都展示出了证券市场在走向成熟。融资融券业务自从2010年在我国正式开展，发展到现在，也经历了几年的变化，规模也一点一点地在不断扩大。对于证券公司来说，开展融资融券业务，其可转变过去的单边交易制度，并促进证券公司的发展。

融资融券交易，其也就是投资者将担保物给有资质的券商，然后券商基于担保物市场价值来进行卖出的行为。分析来看，融资融券交易，其产生于证券公司、投资者，金融机构、券商间。对于融资，其也就是投资者借钱买证券，客户用担保物来得到资金，并购买证券公司的证券，在到期后，客户需偿还本金+利息。

券商不仅通过融资融券业务赚取了佣金收入，而且由此产生的利息收入逐渐成为经纪人收入来源的重要组成部分。此外，融资融券业务可以吸引各种金融产品，而创新的交易方式也可以吸引更多的金融产品。这对经纪人非常重要，因为有许多客户群。但是，证券公司在享受证券借贷业务带来的“福利”的同时，需要更加注意各种风险。在本文中，选取沈阳招商证券公司为研究对象，并就其融资融券业务开展了调查，掌握了其当下发展的现状，并挖掘出了发展中的问题方面，最后还设计出了发展完善建议。对于全文价值，一方面，可帮助提升公司的市场信誉，并充分发挥其在金融市场中的作用。另一方面，它有助于降低公司的运营风险并帮助公司继续发展。这具有非常重要的实际意义。

1990年，上交所正式创立，由此诞生了A股，历经几十年发展，当下的市场规模已非常大，然而，因为A股交易方式的单一性，在对冲工具、配资渠道方面存在问题，由此无法很好的满足投资者的一些需求，为应对这些问题，2010年国务院批准通过了融资融券业务的发展，这对于整个证券业是一个重大历史事件。

在融资融券业务出现后，其快速发展，然而也爆出了许多发展问题，尤其是在A股大幅波