单一法人客户评级授信调查要点及参考模板.pdfVIP

文档从互联网中收集，已新修正排版，word格式支持编辑，如有帮助欢迎下载支持。

单一综合法人客户评级授信调查要点及参考模板

关于XX公司XX年度信用等级

和最高授信额度的请示

XX行：

根据总行评级授信工作的有关要求，我行申请评定XX客户

信用等级XX级，并核定最高授信额度XX万元，较XX年XX

月末我行融资余额增加（减少）XX万元，较XX年XX月末我行

融资风险总量增加（减少）XX万元。现将具体情况及调查意见

报告如下：

一、客户基本情况

客户名称、成立时间、所有制形式、注册（实收）资本（如

当年有变化需提供验资报告）、法定代表人、及其沿革情况，主

1

要股东及出资情况。

序号主要股东名称出资额度（万元）股权占比股权控制关系

（%）

1控股

2参股

……………

经营范围、经营资质（经营许可证、资质证书、技术认证证

书、资信证书等），主要产品及产能和产销情况，市场份额占比

和在行业中的地位。

1应说明控股股东与工行有无信贷关系，以判断是否将该客户纳入集团关联客户授信，若控股股东为外省

客户也需查明是否与当地工行有信贷关系，如果有信贷关系则需上报总行或总行授权的牵头行审批授信。

1word格式支持编辑，如有帮助欢迎下载支持。

文档从互联网中收集，已新修正排版，word格式支持编辑，如有帮助欢迎下载支持。

2

客户对外长期投资情况，特别是长期股权投资情况，与被

投资单位是否存在控股关系，控股子（孙）公司与工行是否有信

贷关系。对外股权投资情况如下表：

序号被投资单位投资额度（万元）投资占比与被投资单位关系

（%）

1控股子公司

2参股公司

……………

3

如该客户属集团客户，但其股东和控股子（孙）公司与工

行均无信贷关系，则参照单一法人客户调查模板拟写调查报告；

如该客户属集团客户且关联业与工行有信贷关系，则按照集团

客户评级授信调查模板拟写调查报告。

组织体制、资金管理体制、发展战略、管理水平、主要管理

者能力。

业环保信息和我行台账中业环保信息类型，包括业环

保达标或警示情况、有无环境违法信息、环保审批信息、环保认

证、清洁生产审计等内容，尤其要注明钢铁、冶金、电力、煤化

工、造纸、焦炭、汽车、水泥、纺织、电解铝、化工等行业客户

及有关项目的环保达标情况。

近期已（或可能）发生或实施的重大投资项目、资产置换、

债务重组、诉讼、被新闻媒体曝光以及其他可能对客户经营产生

2无论有无长期股权投资均需进行文字说明，以判断是否将该客户纳入集团关联客户授信还是单一法人客

户授信，和该客户应该向我行提供的财务报表类型。

3集团客户须用关联关系图或表列明。

2word格式支持编辑，如有帮助欢迎下载支持。

文档从互联网中收集，已新修正排版，word格式支持编辑，如有帮助欢迎下载支持。

重大影